Migliori aziende di trading che accettano clienti da Stati Uniti

Valutazioni delle prop-firm e trader con sede negli Stati Uniti

Gli Stati Uniti sono uno dei mercati più grandi e più attivamente ricercati per i programmi di trader finanziati, e le società nella comparazione sopra accettano quasi tutte apertamente residenti negli Stati Uniti. Detto ciò, “accetta clienti statunitensi” comporta alcune sfumature reali in America che non si riscontrano nella maggior parte degli altri paesi, quindi vale la pena capire esattamente a cosa si sta aderendo prima di pagare una quota di sfida.

È utile ricordare cos’è una prop firm retail. Non state aprendo un conto di intermediazione né depositando capitale di trading. State acquistando una valutazione a pagamento: pagate una quota una tantum, quindi cercate di raggiungere un obiettivo di profitto entro regole rigorose di drawdown su un conto simulato. Se superate la prova, la società emette un conto finanziato (nella maggior parte dei modelli ancora simulato) e vi paga una quota dei profitti che accredita alla vostra performance. Il vostro rapporto è contrattuale, regolato dai termini della società, non da un accordo di intermediazione.

Si tratta di un’attività regolamentata negli Stati Uniti?

Per la maggior parte delle prop firm con valutazioni, la risposta onesta è che il prodotto di valutazione stesso si colloca in gran parte al di fuori del tradizionale perimetro regolamentare finanziario statunitense. Poiché state acquistando un servizio di valutazione su un conto demo anziché depositare denaro per operare live, le tipiche tutele che un investitore statunitense si aspetta non si applicano automaticamente:

• Di solito non c’è copertura SIPC, perché questa protegge i clienti di broker-dealer registrati, non gli acquirenti di una valutazione.
• Di solito non c’è conto segregato per i fondi dei clienti presso la prop firm, perché non avete mai depositato capitale di trading con loro.
• La società stessa generalmente non è un FCM registrato presso la CFTC né un membro NFA come lo sarebbe un broker di futures statunitense, e non è il vostro “broker.”

Due aspetti specifici degli Stati Uniti sono importanti. Primo, tutto ciò che riguarda i futures quotati negli Stati Uniti (i popolari contratti su indici, energia e metalli) è un settore fortemente regolamentato, quindi le società che offrono valutazioni in stile futures ai trader statunitensi spesso eseguono le operazioni tramite un broker di futures registrato dietro le quinte e strutturano il prodotto con cura. Secondo, il panorama regolamentare e delle piattaforme negli Stati Uniti è stato instabile negli ultimi anni: alcune società note hanno temporaneamente sospeso o ristrutturato l’accesso statunitense, cambiato il broker o la tecnologia che alimenta i loro conti, o modificato le classi di attività che i residenti negli Stati Uniti possono negoziare. Considerate “accettato negli USA” come qualcosa da riconfermare al momento del checkout della società per il vostro stato, piuttosto che assumere che un marchio che accettava clienti statunitensi l’anno scorso lo faccia ancora oggi. Le regole pubblicate dalla società, il suo storico di pagamenti e la chiarezza del modello demo versus live sono le vostre vere tutele qui.

Pagare la quota e ricevere pagamenti in USD

I trader statunitensi godono di un vantaggio strutturale reale: il settore prezza quasi tutto in dollari statunitensi. Le quote di sfida, le dimensioni dei conti, gli obiettivi di profitto e i pagamenti sono tipicamente denominati in USD, quindi un residente americano evita lo spread di conversione valutaria e la volatilità FX che un trader, ad esempio nell’area euro o in India, deve assorbire su ogni quota e ogni prelievo. Ciò che vedete nella pagina dei prezzi è vicino a ciò che esce ed entra nel vostro conto.

Per quanto riguarda i metodi di pagamento, i residenti negli Stati Uniti sono generalmente ben serviti:

• Carte di debito e credito sono il metodo predefinito per acquistare una sfida e vengono liquidate istantaneamente in USD.
• Bonifico bancario / ACH e bonifico sono comuni per quote più elevate e per ricevere pagamenti direttamente su un conto corrente statunitense.
• Opzioni di portafogli elettronici e processori sono disponibili presso alcune società, anche se la disponibilità varia e alcuni processori limitano i flussi legati alle prop firm.
• Pagamenti in criptovalute e stablecoin (comunemente USDC o USDT) sono ampiamente offerti e popolari tra i trader statunitensi che desiderano una liquidazione più rapida, anche se ciò comporta l’onere pratico e fiscale della gestione delle criptovalute.

Poiché gran parte si regola in dollari, la cosa principale da verificare non è la valuta ma l’affidabilità del processore e la velocità dei pagamenti per il vostro specifico stato e banca.

Come vengono generalmente tassati i pagamenti per i residenti negli Stati Uniti

Queste sono informazioni generali, non consigli fiscali, e dovreste confermare la vostra situazione con un professionista fiscale statunitense. Un pagamento da una prop firm è una quota di profitto contrattuale che la società vi paga per la performance sul suo conto. Generalmente non è reddito da plusvalenze, perché non avete posseduto e venduto un bene; avete guadagnato una commissione in base a un contratto. Per la maggior parte dei destinatari statunitensi ciò significa che il reddito è trattato come reddito ordinario, spesso come reddito da lavoro autonomo o altro reddito d’impresa piuttosto che come guadagni da trading su base Schedule D.

Punti pratici che molti trader prop statunitensi incontrano:

• Le società con sede negli Stati Uniti emettono comunemente un 1099 (come un 1099-NEC o 1099-MISC) una volta superata la soglia di segnalazione; le società offshore potrebbero non emettere nulla, ma il reddito è comunque soggetto a segnalazione.
• Se l’attività raggiunge il livello di impresa o commercio, la tassa sul lavoro autonomo e i pagamenti stimati trimestrali possono entrare in gioco.
• I concetti fiscali popolari per i trader legati a conti di titoli e futures live (elezioni mark-to-market, trattamento 60/40 dei futures) generalmente non si applicano in modo chiaro a un pagamento di profit split simulato, il che è un’ulteriore ragione per ottenere una consulenza professionale anziché presumere che le regole del trading live si applichino.

Conservate registrazioni accurate di ogni quota pagata e di ogni pagamento ricevuto; le quote potrebbero essere deducibili dal reddito a seconda di come viene caratterizzata la vostra attività.

Domande frequenti

I residenti negli Stati Uniti possono legalmente utilizzare le valutazioni delle prop firm?

Per la maggior parte dei prodotti di valutazione, sì, e le società nella comparazione sopra generalmente accettano clienti statunitensi. L’attività consiste nell’acquistare una valutazione a pagamento su un conto simulato, che si colloca in gran parte al di fuori del tradizionale quadro regolamentare di intermediazione. La precisazione è che l’accesso negli Stati Uniti può variare da società a società e talvolta da stato a stato, quindi confermate l’accettazione al momento del checkout e leggete i termini attuali prima di pagare.

Riceverò qualche protezione per investitori statunitensi se una prop firm fallisce?

Generalmente no. Le regole SIPC e quelle sui fondi dei clienti dei broker-dealer registrati proteggono i clienti di broker registrati, e una società di valutazione non è il vostro broker e non detiene capitale di trading per voi. Se una società diventa insolvente o cambia le sue regole, il vostro ricorso è il contratto che avete accettato. Per questo motivo lo storico dei pagamenti, la trasparenza delle regole e la durata dell’attività della società sono più importanti qui di qualsiasi certificazione regolamentare.

Devo pagare tasse statunitensi su un pagamento da conto finanziato?

Quasi sempre sì, e di solito è trattato come reddito ordinario piuttosto che plusvalenze, perché una quota di profitto è un pagamento contrattuale per la performance, non la vendita di un bene. Le società con sede negli Stati Uniti spesso inviano un 1099 una volta superata la soglia di segnalazione; i pagamenti offshore sono comunque soggetti a segnalazione anche senza tale modulo. Confermate i dettagli con un professionista fiscale statunitense.

Esiste uno svantaggio valutario per gli statunitensi che si uniscono a una prop firm?

No, ed è un vantaggio per gli americani. Le quote, le dimensioni dei conti e i pagamenti sono tipicamente prezzati in dollari statunitensi, quindi i residenti negli Stati Uniti evitano gli spread di conversione e le oscillazioni FX che affrontano i trader in altre valute. Concentratevi invece su quale metodo di pagamento, carta, ACH, bonifico o stablecoin, vi offre il finanziamento e il prelievo più rapidi e affidabili.