Топ проп-фирм, которые принимают клиентов из Соединённые Штаты

Оценки проп-фирм и трейдеры из США

Соединённые Штаты являются одним из крупнейших и наиболее активно привлекаемых рынков для программ финансирования трейдеров, и фирмы, приведённые в сравнении выше, почти все открыто принимают резидентов США. Тем не менее, формулировка «принимает клиентов из США» в Америке имеет определённые нюансы, которых нет во многих других странах, поэтому стоит понять, на что именно вы соглашаетесь, прежде чем оплачивать вступительный взнос.

Полезно помнить, что такое розничная проп-фирма. Вы не открываете брокерский счёт и не вносите торговый капитал. Вы покупаете платную оценку: вы платите единовременный взнос, затем пытаетесь достичь целевого профита в рамках строгих правил по максимальной просадке на симулированном счёте. Если проходите, фирма открывает финансируемый счёт (в большинстве моделей он по-прежнему симулированный) и выплачивает вам долю от прибыли, которую она начисляет на основе вашей торговли. Ваши отношения регулируются договором и условиями фирмы, а не брокерским соглашением.

Является ли это регулируемой деятельностью в США?

Для большинства проп-фирм с оценочным продуктом честный ответ таков: сам продукт оценки в основном находится вне традиционного финансового регулирующего поля США. Поскольку вы покупаете услугу оценки на демо-счёте, а не вносите деньги для реальной торговли, типичные гарантии, которые ожидает американский инвестор, автоматически не применяются:

• Обычно нет покрытия SIPC, поскольку оно защищает клиентов зарегистрированных брокер-дилеров, а не покупателей оценки.
• Обычно нет отдельного клиентского счёта с сегрегацией средств у проп-фирмы, так как вы никогда не вносили у неё торговый капитал.
• Сама фирма, как правило, не является зарегистрированным FCM в CFTC или членом NFA так, как это требуется от американского фьючерсного брокера, и она не является вашим «брокером».

Есть два важных нюанса, специфичных для США. Во-первых, всё, что касается фьючерсов, торгуемых на американских биржах (популярные контракты на индексы, энергию и металлы), строго регулируется, поэтому фирмы, предлагающие фьючерсные оценки для американских трейдеров, часто проводят исполнение через зарегистрированного фьючерсного брокера и тщательно структурируют продукт. Во-вторых, регуляторная и технологическая среда в США в последние годы нестабильна: некоторые известные фирмы временно приостанавливали или реструктурировали доступ для США, меняли брокера или технологию, обслуживающую их счета, или изменяли доступные для резидентов США классы активов. Рассматривайте отметку «принимает США» как информацию, которую нужно перепроверять на странице оформления заказа для вашего штата, а не как гарантию, что бренд, принимавший клиентов из США в прошлом году, делает это и сейчас. Вашими реальными гарантиями здесь являются опубликованные правила фирмы, её история выплат и прозрачность модели демо против реального счёта.

Оплата взноса и получение выплат в долларах США

Трейдеры из США имеют реальное структурное преимущество: индустрия практически всё оценивает в долларах США. Вступительные взносы, размеры счетов, целевые прибыли и выплаты обычно номинированы в долларах, поэтому американский резидент избегает спреда конвертации валюты и волатильности FX, с которыми сталкиваются трейдеры, например, из еврозоны или Индии при каждой оплате и выводе средств. То, что вы видите на странице цен, близко к тому, что фактически списывается и зачисляется на ваш счёт.

Что касается платёжных систем, резиденты США обычно хорошо обеспечены:

• Дебетовые и кредитные карты являются стандартным способом оплаты вступительного взноса, и платежи проходят мгновенно в долларах США.
• Банковские переводы / ACH и SWIFT распространены для крупных взносов и получения выплат напрямую на американский расчётный счёт.
• Опции электронных кошельков и платёжных процессоров встречаются у некоторых фирм, хотя доступность меняется, и некоторые процессоры ограничивают потоки, связанные с проп-фирмами.
• Выплаты в криптовалюте и стейблкоинах (обычно USDC или USDT) широко предлагаются и популярны среди американских трейдеров, желающих более быстрой расчётности, хотя при этом вы берёте на себя практические и налоговые сложности обращения с криптоактивами.

Поскольку большая часть расчётов происходит в долларах, главное, что нужно проверить — это надёжность платёжного процессора и скорость выплат для вашего конкретного штата и банка.

Как обычно облагаются налогом выплаты для резидентов США

Это общая информация, а не налоговая консультация, и вы должны подтвердить свою ситуацию с американским налоговым специалистом. Выплата от проп-фирмы — это договорная доля прибыли, которую фирма выплачивает вам за результаты на её счёте. Обычно это не доход от прироста капитала, поскольку вы не владели и не продавали актив; вы заработали вознаграждение по договору. Для большинства получателей в США такой доход рассматривается как обычный доход, часто как доход от самозанятости или иной предпринимательской деятельности, а не как торговая прибыль по форме Schedule D.

Практические моменты, с которыми сталкиваются многие американские проп-трейдеры:

• Фирмы из США обычно выдают форму 1099 (например, 1099-NEC или 1099-MISC), когда выплаты превышают порог отчётности; офшорные фирмы могут ничего не выдавать, но доход всё равно подлежит декларированию.
• Если деятельность квалифицируется как торговля или бизнес, могут применяться налоги на самозанятость и ежеквартальные авансовые платежи.
• Популярные налоговые концепции для трейдеров с реальными счетами ценных бумаг и фьючерсов (выбор учёта по методу mark-to-market, 60/40 для фьючерсов) обычно не применимы к выплатам по симулированному разделению прибыли, что является ещё одной причиной получить профессиональную консультацию, а не предполагать, что правила для реальной торговли подходят.

Ведите чёткий учёт всех уплаченных взносов и полученных выплат; взносы могут быть вычтены из дохода в зависимости от характера вашей деятельности.

Часто задаваемые вопросы

Могут ли резиденты США легально использовать оценки проп-фирм?

Для большинства оценочных продуктов — да, и фирмы в сравнении выше обычно принимают клиентов из США. Деятельность заключается в покупке платной оценки на симулированном счёте, что в основном находится вне традиционного регулирования брокерской деятельности. Однако доступ для США может меняться от фирмы к фирме и иногда от штата к штату, поэтому подтверждайте возможность участия при оформлении и внимательно читайте актуальные условия перед оплатой.

Будет ли у меня защита инвестора в США, если проп-фирма обанкротится?

Как правило, нет. Правила SIPC и клиентских средств брокер-дилеров защищают клиентов зарегистрированных брокеров, а оценочная фирма не является вашим брокером и не хранит торговый капитал. Если фирма становится неплатёжеспособной или меняет правила, ваша защита — это договор, который вы подписали. Поэтому здесь важнее история выплат, прозрачность правил и срок работы фирмы, чем наличие какого-либо регуляторного статуса.

Должен ли я платить налог в США с выплат на финансируемый счёт?

Почти всегда да, и обычно это рассматривается как обычный доход, а не прирост капитала, поскольку доля прибыли — это договорная выплата за результаты, а не продажа актива. Американские фирмы часто высылают форму 1099 при превышении порога отчётности; офшорные выплаты также подлежат декларированию даже без этой формы. Уточняйте детали у налогового консультанта в США.

Есть ли валютный недостаток для резидентов США при вступлении в проп-фирму?

Нет, и это преимущество для американцев. Взносы, размеры счетов и выплаты обычно номинированы в долларах США, поэтому резиденты США избегают спредов конвертации и валютных колебаний, с которыми сталкиваются трейдеры в других валютах. Сосредоточьтесь на том, какой платёжный метод — карта, ACH, банковский перевод или стейблкоин — обеспечивает вам наиболее быстрые и надёжные пополнение и вывод средств.