Cele mai bune firme de prop care acceptă clienți din Statele Unite

Evaluările firmelor prop și traderii din SUA

Statele Unite reprezintă una dintre cele mai mari și mai activ căutate piețe pentru programele de trader finanțat, iar firmele din comparația de mai sus aproape toate acceptă des rezidenți din SUA. Cu toate acestea, „acceptă clienți din SUA” are o nuanță reală în America pe care nu o are în majoritatea celorlalte țări, așa că merită să înțelegeți exact la ce vă înscrieți înainte de a plăti o taxă de provocare.

Este util să vă amintiți ce este o firmă prop de retail. Nu deschideți un cont de brokeraj sau nu depuneți capital de tranzacționare. Cumpărați o evaluare plătită: plătiți o taxă unică, apoi încercați să atingeți un obiectiv de profit în cadrul unor reguli stricte de retragere pe un cont simulat. Dacă treceți, firma emite un cont finanțat (în majoritatea modelelor încă simulat) și vă plătește o parte din profiturile pe care le creditează performanței dvs. Relația dvs. este contractuală, guvernată de termenii firmei, nu de un acord de brokeraj.

Este aceasta o activitate reglementată în SUA?

Pentru majoritatea firmelor prop de tip evaluare, răspunsul onest este că produsul de evaluare în sine se situează în mare parte în afara perimetrului tradițional de reglementare financiară din SUA. Deoarece cumpărați un serviciu de evaluare pe un cont demo, mai degrabă decât să depuneți bani pentru tranzacționare live, garanțiile tipice pe care un investitor american le așteaptă nu se aplică automat:

• De obicei, nu există acoperire SIPC, deoarece aceasta protejează clienții brokerilor-dealeri înregistrați, nu cumpărătorii unei evaluări.
• De obicei, nu există un cont segregat pentru banii clienților la firma prop, deoarece nu ați depus niciodată capital de tranzacționare la ei.
• Firma în sine, în general, nu este un FCM înregistrat la CFTC sau membru NFA în modul în care ar fi un broker de futures din SUA și nu este „brokerul” dvs.

Două particularități specifice SUA contează. În primul rând, orice implică futures listate în SUA (contractele populare pe indici, energie și metale) este o arenă puternic reglementată, astfel încât firmele care oferă evaluări de tip futures traderilor din SUA adesea direcționează execuția printr-un broker de futures înregistrat în spate și structurează produsul cu atenție. În al doilea rând, peisajul reglementar și al platformelor din SUA a fost instabil în ultimii ani: unele firme cunoscute au întrerupt temporar sau restructurat accesul în SUA, au schimbat brokerul sau tehnologia care alimentează conturile lor sau au modificat clasele de active pe care rezidenții din SUA le pot tranzacționa. Tratați „acceptat în SUA” ca pe ceva ce trebuie reconfirmat la finalizarea comenzii pe site-ul firmei pentru statul dvs., mai degrabă decât să presupuneți că un brand care a acceptat clienți din SUA anul trecut o face și astăzi. Regulile publicate ale firmei, istoricul plăților și claritatea modelului demo versus live sunt adevăratele dvs. garanții aici.

Plata taxei și primirea plăților în USD

Traderii din SUA beneficiază de un avantaj structural real: industria prețuiește aproape totul în dolari americani. Taxele de provocare, dimensiunile conturilor, obiectivele de profit și plățile sunt de obicei denominate în USD, astfel încât un rezident american evită spread-ul de conversie valutară și volatilitatea FX pe care un trader din, să zicem, zona euro sau India trebuie să le suporte la fiecare taxă și fiecare retragere. Ceea ce vedeți pe pagina de prețuri este aproape ceea ce pleacă și intră în contul dvs.

În ceea ce privește metodele de plată, rezidenții din SUA sunt de obicei bine deserviți:

• Cardurile de debit și credit sunt opțiunea implicită pentru cumpărarea unei provocări și sunt procesate instantaneu în USD.
• Transferurile bancare / ACH și viramentele sunt comune pentru taxele mai mari și pentru primirea plăților direct într-un cont curent din SUA.
• Opțiunile de portofel electronic și procesor apar la unele firme, deși disponibilitatea variază, iar câțiva procesatori restricționează fluxurile legate de firmele prop.
• Plățile în criptomonede și stablecoin (de obicei USDC sau USDT) sunt oferite pe scară largă și populare în rândul traderilor din SUA care doresc o decontare mai rapidă, deși vă asumați sarcina practică și fiscală a gestionării criptomonedelor.

Pentru că atât de multe se decontează în dolari, principalul lucru de verificat nu este moneda, ci fiabilitatea procesatorului și viteza plăților pentru statul și banca dvs. specifice.

Cum sunt de obicei impozitate plățile pentru rezidenții din SUA

Aceasta este o informație generală, nu un sfat fiscal, și ar trebui să vă confirmați situația cu un specialist fiscal din SUA. O plată de la o firmă prop este o parte contractuală din profit pe care firma v-o plătește pentru performanța pe contul său. În general, nu este venit din câștiguri de capital, deoarece nu ați deținut și vândut un activ; ați câștigat o taxă în baza unui contract. Pentru majoritatea beneficiarilor din SUA, acest lucru înseamnă că venitul este tratat ca venit obișnuit, frecvent ca venit din activitate independentă sau alt venit de afaceri, mai degrabă decât ca câștiguri din tranzacționare pe baza unui Schedule D.

Aspecte practice cu care se confruntă mulți traderi prop din SUA:

• Firmele din SUA emit frecvent un 1099 (cum ar fi 1099-NEC sau 1099-MISC) odată ce plățile depășesc pragul de raportare; firmele offshore pot să nu emită nimic, dar venitul este totuși raportabil.
• Dacă activitatea devine o afacere sau o profesie, taxa pe activitatea independentă și plățile estimate trimestriale pot intra în joc.
• Conceptele fiscale populare legate de conturile live de valori mobiliare și futures (alegeri mark-to-market, tratamentul 60/40 pentru futures) în general nu se aplică clar la o plată de împărțire a profitului pe un cont simulat, ceea ce este un motiv în plus să obțineți sfaturi profesionale în loc să presupuneți că regulile dvs. de tranzacționare live se aplică.

Păstrați evidențe clare ale fiecărei taxe plătite și fiecărei plăți primite; taxele pot fi deductibile din venit în funcție de modul în care este caracterizată activitatea dvs.

Întrebări frecvente

Pot rezidenții din SUA să utilizeze legal evaluările firmelor prop?

Pentru majoritatea produselor de evaluare, da, iar firmele din comparația de mai sus acceptă în general clienți din SUA. Activitatea este cumpărarea unei evaluări plătite pe un cont simulat, care se situează în mare parte în afara cadrului tradițional de reglementare a brokerajului. Atenția este că accesul în SUA poate varia de la firmă la firmă și uneori de la stat la stat, așa că confirmați acceptarea la finalizarea comenzii și citiți termenii actuali înainte de a plăti.

Voi beneficia de protecție pentru investitori în SUA dacă o firmă prop dă faliment?

În general, nu. Reglementările SIPC și regulile privind banii clienților protejează clienții brokerilor înregistrați, iar o firmă de evaluare nu este brokerul dvs. și nu deține capital de tranzacționare pentru dvs. Dacă o firmă devine insolvabilă sau își schimbă regulile, recursul dvs. este contractul pe care l-ați acceptat. De aceea, istoricul plăților, transparența regulilor și durata de operare a firmei contează mai mult aici decât orice insignă de reglementare.

Trebuie să plătesc impozit în SUA pe o plată de cont finanțat?

Aproape întotdeauna da, și de obicei este tratată ca venit obișnuit, nu ca câștig de capital, deoarece împărțirea profitului este o plată contractuală pentru performanță, nu vânzarea unui activ. Firmele din SUA trimit adesea un formular 1099 odată ce depășiți pragul de raportare; plățile offshore sunt totuși raportabile chiar și fără acesta. Confirmați detaliile cu un specialist fiscal din SUA.

Există un dezavantaj valutar în SUA când vă alăturați unei firme prop?

Nu, și acesta este un avantaj pentru americani. Taxele, dimensiunile conturilor și plățile sunt de obicei exprimate în dolari americani, astfel încât rezidenții din SUA evită spread-urile de conversie și fluctuațiile valutare cu care se confruntă traderii în alte monede. Concentrați-vă mai degrabă pe ce metodă de plată, card, ACH, virament sau stablecoin, vă oferă finanțarea și retragerea cea mai rapidă și fiabilă.