Найкращі проп-фірми, які приймають клієнтів з Сполучені Штати

Оцінки проп-фірм і трейдери зі США

Сполучені Штати є одним із найбільших і найактивніших ринків для програм фінансування трейдерів, і майже всі фірми у наведеному вище порівнянні відкрито приймають резидентів США. Втім, «приймає клієнтів із США» має певні нюанси в Америці, яких немає в більшості інших країн, тому варто зрозуміти, на що ви фактично погоджуєтесь, перш ніж сплачувати плату за виклик.

Корисно пам’ятати, що таке роздрібна проп-фірма. Ви не відкриваєте брокерський рахунок і не вносите торговий капітал. Ви купуєте платну оцінку: сплачуєте одноразовий внесок, а потім намагаєтесь досягти цільового прибутку в межах суворих правил щодо просадки на симульованому рахунку. Якщо проходите, фірма відкриває фінансований рахунок (у більшості моделей він все ще симульований) і виплачує вам частку прибутку, яку нараховує за вашими результатами. Ваші відносини є договірними, регулюються умовами фірми, а не брокерською угодою.

Чи є це регульованою діяльністю у США?

Для більшості проп-фірм із моделлю оцінки чесна відповідь полягає в тому, що сам продукт оцінки здебільшого знаходиться поза традиційним фінансово-регуляторним периметром США. Оскільки ви купуєте послугу оцінки на демо-рахунку, а не вносите гроші для торгівлі в реальному часі, типові гарантії, яких очікує інвестор у США, не застосовуються автоматично:

• Зазвичай немає покриття SIPC, оскільки воно захищає клієнтів зареєстрованих брокер-дилерів, а не покупців оцінки.
• Зазвичай немає окремого рахунку для клієнтських коштів у проп-фірмі, оскільки ви ніколи не вносили у неї торговий капітал.
• Сама фірма зазвичай не є зареєстрованим FCM у CFTC або членом NFA, як це було б для американського ф’ючерсного брокера, і вона не є вашим «брокером».

Є два специфічні нюанси для США. По-перше, усе, що стосується ф’ючерсів, зареєстрованих у США (популярні індексні, енергетичні та металеві контракти), є дуже регульованою сферою, тому фірми, що пропонують оцінки у стилі ф’ючерсів для трейдерів із США, часто здійснюють виконання через зареєстрованого ф’ючерсного брокера за лаштунками і ретельно структурують продукт. По-друге, регуляторний і платформний ландшафт США останніми роками був нестабільним: деякі відомі фірми тимчасово призупиняли або реструктуризували доступ для США, змінювали брокера чи технологію, що підтримує їхні рахунки, або змінювали класи активів, доступні резидентам США для торгівлі. Тож «приймає США» варто підтверджувати безпосередньо на сторінці оформлення замовлення для вашого штату, а не припускати, що бренд, який приймав клієнтів із США минулого року, робить це й сьогодні. Справжні гарантії — це опубліковані правила фірми, її історія виплат і чіткість моделі демо проти реального рахунку.

Оплата внеску та отримання виплат у доларах США

Трейдери зі США мають справжню структурну перевагу: індустрія майже все оцінює у доларах США. Плата за виклик, розміри рахунків, цільові прибутки та виплати зазвичай номіновані в USD, тож американський резидент уникає спреду конвертації валюти та волатильності FX, які доводиться сприймати трейдеру, наприклад, у єврозоні чи Індії при кожній оплаті та кожному виведенні коштів. Те, що ви бачите на сторінці цін, близько до того, що виходить і заходить на ваш рахунок.

Щодо платіжних систем, резиденти США зазвичай мають гарне обслуговування:

• Дебетові та кредитні картки є стандартним способом купівлі виклику, і вони миттєво обробляються в USD.
• Банківський переказ / ACH і wire поширені для більших внесків і для отримання виплат безпосередньо на американський поточний рахунок.
• Опції електронних гаманців і платіжних процесорів доступні у деяких фірмах, хоча їхня наявність змінюється, а деякі процесори обмежують потоки, пов’язані з проп-фірмами.
• Виплати у криптовалюті та стейблкоїнах (зазвичай USDC або USDT) широко пропонуються і популярні серед трейдерів із США, які хочуть швидшого розрахунку, хоча ви берете на себе практичні та податкові зобов’язання, пов’язані з обробкою криптоактивів.

Оскільки так багато розрахунків відбувається в доларах, головне — перевірити не валюту, а надійність процесора та швидкість виплат для вашого конкретного штату та банку.

Як зазвичай оподатковуються виплати резидентам США

Це загальна інформація, а не податкова консультація, і вам слід підтвердити вашу ситуацію з податковим фахівцем у США. Виплата від проп-фірми — це договірна частка прибутку, яку фірма виплачує вам за результати на її рахунку. Зазвичай це не дохід від приросту капіталу, оскільки ви не володіли і не продавали актив; ви заробили гонорар за договором. Для більшості отримувачів у США це означає, що дохід розглядається як звичайний дохід, часто як дохід від самозайнятості або іншої підприємницької діяльності, а не як прибуток від торгівлі за формою Schedule D.

Практичні моменти, з якими стикаються багато американських проп-трейдерів:

• Американські фірми зазвичай видають форму 1099 (наприклад, 1099-NEC або 1099-MISC), коли виплати перевищують поріг звітування; офшорні фірми можуть не видавати нічого, але дохід все одно потрібно декларувати.
• Якщо діяльність набирає ознак торгівлі або бізнесу, можуть застосовуватися податок на самозайнятість і квартальні авансові платежі.
• Популярні податкові концепції для трейдерів, пов’язані з реальними рахунками цінних паперів і ф’ючерсів (вибірка mark-to-market, 60/40 для ф’ючерсів), зазвичай не застосовуються чітко до виплат за моделлю розподілу прибутку на симульованому рахунку, що є ще однією причиною звернутися за професійною порадою, а не припускати, що правила для реальної торгівлі застосовуються і тут.

Ведіть чіткий облік кожного сплаченого внеску і кожної отриманої виплати; внески можуть бути вирахувані із доходу залежно від того, як характеризується ваша діяльність.

Часті запитання

Чи можуть резиденти США легально користуватися оцінками проп-фірм?

Для більшості продуктів оцінки — так, і фірми у наведеному вище порівнянні зазвичай приймають клієнтів із США. Діяльність полягає у купівлі платної оцінки на симульованому рахунку, що здебільшого знаходиться поза традиційною брокерською регуляцією. Зауважте, що доступ у США може змінюватися від фірми до фірми і навіть від штату до штату, тому підтверджуйте прийняття на сторінці оформлення і читайте актуальні умови перед оплатою.

Чи отримаю я захист інвестора США, якщо проп-фірма зазнає краху?

Зазвичай ні. SIPC і правила щодо клієнтських коштів брокерів захищають клієнтів зареєстрованих брокерів, а фірма оцінки не є вашим брокером і не тримає торговий капітал для вас. Якщо фірма стане неплатоспроможною або змінить правила, вашим засобом захисту є договір, який ви уклали. Саме тому тут важливіші історія виплат, прозорість правил і тривалість роботи фірми, ніж будь-який регуляторний знак.

Чи повинен я платити податки США з виплат на фінансований рахунок?

Майже завжди так, і зазвичай це розглядається як звичайний дохід, а не приріст капіталу, оскільки розподіл прибутку — це договірна виплата за результати, а не продаж активу. Американські фірми часто надсилають форму 1099, коли ви перевищуєте поріг звітування; офшорні виплати все одно потрібно декларувати, навіть без неї. Підтверджуйте деталі з податковим фахівцем у США.

Чи є валютний недолік для резидентів США при приєднанні до проп-фірми?

Ні, і це перевага для американців. Внески, розміри рахунків і виплати зазвичай номіновані в доларах США, тож резиденти США уникають спредів конвертації та валютних коливань, з якими стикаються трейдери в інших валютах. Зосередьтеся натомість на тому, який платіжний канал — картка, ACH, wire або стейблкоїн — дає вам найшвидше і найнадійніше поповнення і виведення коштів.