Migliori aziende di trading che accettano clienti da Giappone

Valutazioni delle prop firm di trading come residente in Giappone

Per i trader con sede in Giappone, il modello delle prop firm funziona in modo molto simile a come avviene altrove: si paga una quota una tantum per una valutazione, si dimostra di poter raggiungere un obiettivo di profitto rispettando le regole sul drawdown su un conto simulato e, superata la prova, si riceve un conto finanziato e una quota contrattuale dei profitti. Le società mostrate nel confronto sopra sono quelle che accettano apertamente candidati residenti in Giappone e la maggior parte si rivolge a un pubblico globale piuttosto che adattare qualcosa specificamente al mercato giapponese.

La cosa importante da capire fin dall’inizio è cosa queste società non sono. Una prop firm retail che offre sfide a pagamento, nella quasi totalità dei casi, non è un’impresa registrata di strumenti finanziari ai sensi della Financial Instruments and Exchange Act del Giappone e non è supervisionata dalla Financial Services Agency (FSA) come lo sarebbe un broker forex domestico o una società di intermediazione mobiliare. Non esiste un “regolatore delle prop firm” giapponese, nessun schema di compensazione per gli investitori che copra la quota della sfida e nessuna segregazione dei fondi dei clienti, perché si sta acquistando un servizio di valutazione e un contratto di condivisione dei profitti, non aprendo un conto di intermediazione. La sua reale protezione è costituita dalle regole pubblicate dalla società stessa, dal suo storico di pagamenti e da quanto è trasparente riguardo alla distinzione tra demo e live.

Questo è particolarmente rilevante in Giappone perché l’ambiente regolamentato del forex domestico è particolarmente severo, in particolare per il limite imposto dalla FSA sulla leva finanziaria al dettaglio per il margin FX. Le sfide delle prop firm aggirano completamente questo limite, poiché il potere d’acquisto simulato offerto all’interno di una sfida è una caratteristica del contratto di valutazione, non del trading a margine regolamentato. Questo è un motivo per essere più cauti, non meno: le protezioni familiari a cui i trader retail giapponesi sono abituati qui non si applicano.

Pagamento della quota e ricezione dei pagamenti in JPY

Quasi tutte le prop firm nel confronto sopra quotano le loro sfide in dollari USA. Come residente in Giappone che guadagna e spende in yen, questo ha due conseguenze pratiche:

• Conversione valutaria in entrata. Quando si paga una quota di sfida denominata in USD con una carta o un conto bancario in JPY, l’emittente della carta o la banca applica un tasso di cambio più, spesso, una commissione per transazione estera. La quota pubblicizzata quindi non corrisponde all’importo finale in yen che viene addebitato.
• Conversione valutaria in uscita. Anche i pagamenti sono tipicamente denominati in USD. Convertire un pagamento in USD in yen comporta un altro spread e un yen debole o volatile può modificare in modo significativo il valore di una quota di profitto in USD che si riceve da un mese all’altro.

A causa di questa doppia conversione, vale la pena confrontare il costo totale piuttosto che il prezzo di listino, e quando una società offre pagamenti in stablecoin o criptovalute, considerare anche i costi di ingresso e uscita nel passaggio tra JPY e stablecoin.

Canali di pagamento che funzionano realisticamente dal Giappone

Finanziare una sfida e prelevare pagamenti dal Giappone generalmente si basa su pochi canali:

• Carte sono il modo più comune per pagare la quota di valutazione, con Visa e Mastercard ampiamente accettate da queste società; aspettatevi la sovrattassa per transazioni estere menzionata sopra.
• Bonifico bancario è talvolta disponibile ma i bonifici internazionali da una banca giapponese possono essere lenti e comportare commissioni fisse, quindi tendono a essere più adatti per quote di conto più elevate piuttosto che per quelle piccole.
• Portafogli elettronici e processori terzi sono utilizzati da alcune società; la disponibilità per utenti residenti in Giappone varia, quindi verifichi prima di pagare.
• Criptovalute e stablecoin (comunemente USDT o USDC) sono sempre più offerte sia per le quote che per i pagamenti. Questi possono ridurre l’attrito della conversione una volta che si è all’interno delle infrastrutture crypto, ma in Giappone i fondi passeranno attraverso un exchange domestico registrato, che ha i propri requisiti KYC, commissioni e registrazioni che è bene conservare per scopi fiscali.

Come viene generalmente trattato fiscalmente il reddito da pagamenti delle prop firm in Giappone

Questa è l’area in cui i trader giapponesi commettono più spesso errori, quindi consideri quanto segue come un orientamento generale e confermi i dettagli con un professionista fiscale giapponese o con l’ufficio delle imposte locale, poiché le circostanze individuali possono variare.

Un pagamento da una prop firm non è il ricavato del trading con il proprio capitale su un conto regolamentato. È un pagamento contrattuale dalla società a Lei ai sensi di un accordo di condivisione dei profitti, calcolato sulla performance simulata. Per questo motivo generalmente non rientra nella categoria tassata separatamente in cui ricadono i guadagni da margin FX regolamentato domestico. In pratica, questo tipo di reddito è molto più probabilmente trattato come reddito vario (zatsu-shotoku) o reddito d’impresa nella dichiarazione dei redditi annuale, tassato a scaglioni progressivi insieme agli altri redditi, piuttosto che come plusvalenza.

Da ciò derivano alcune implicazioni pratiche:

• Sarà generalmente necessario dichiararlo Lei stesso tramite una dichiarazione dei redditi (kakutei shinkoku) piuttosto che affidarsi a una ritenuta alla fonte.
• Conservi registrazioni precise di ogni quota pagata e di ogni pagamento ricevuto, idealmente con il valore in JPY al momento, così da poter giustificare i dati.
• La categoria esatta e le eventuali spese deducibili dipendono da quanto regolarmente e seriamente fa trading, ed è proprio per questo che un professionista locale vale il costo quando i pagamenti diventano significativi.

Cosa verificare prima di impegnarsi dal Giappone

• Idoneità per il Giappone per iscritto. Confermi che la società accetta esplicitamente candidati residenti in Giappone e che il Suo paese non sia escluso nelle clausole più nascoste dei termini.
• Trasparenza delle regole. Il calcolo del drawdown, le regole di coerenza e i giorni minimi di trading devono essere chiari prima di pagare.
• Storico dei pagamenti. Cerchi prove che la società effettivamente paghi i trader finanziati, non solo che venda sfide.
• Costo reale in yen. Aggiunga i costi di conversione e transazione alla quota in USD pubblicizzata e verifichi se i pagamenti possono arrivare a Lei senza problemi.

Domande frequenti

Le sfide delle prop firm sono legali per i residenti in Giappone?

Acquistare una valutazione e stipulare un contratto di condivisione dei profitti non è generalmente vietato, e le società nel confronto sopra accettano candidati residenti in Giappone. Ciò che non deve presumere è che queste società siano registrate o supervisionate dalla FSA; di solito non lo sono, quindi le protezioni per i consumatori applicabili ai broker forex regolamentati domestici non si applicano qui.

Il limite di leva finanziaria del Giappone si applica a un conto prop firm?

No. Il limite di leva per il margin FX al dettaglio della FSA si applica ai conti di intermediazione regolamentati. Una sfida prop firm Le dà un potere d’acquisto simulato definito dal contratto di valutazione, quindi quel limite non la vincola. Consideri il potere d’acquisto più elevato come un fattore di rischio da gestire, non come una salvaguardia regolamentata.

Come posso ricevere pagamenti in yen e quanto mi costa la conversione?

I pagamenti sono quasi sempre in USD, quindi converte in yen tramite la Sua banca, il circuito della Sua carta o, se riceve un pagamento in criptovalute, tramite un exchange giapponese registrato. Ogni percorso aggiunge uno spread e talvolta una commissione fissa, quindi lo yen che riceve effettivamente è un po’ meno della cifra in USD indicata, e un tasso USD/JPY variabile modifica quell’importo nel tempo.

Come viene tassato un pagamento da prop firm in Giappone?

Una quota di profitto è un pagamento contrattuale piuttosto che una plusvalenza, quindi generalmente viene dichiarata come reddito vario o reddito d’impresa nella dichiarazione dei redditi annuale ed è tassata a scaglioni progressivi, non sotto il regime separato per i guadagni da margin FX regolamentato. Conservi le registrazioni delle quote e dei pagamenti e confermi il trattamento esatto con un professionista fiscale giapponese.