Top Prop-Firmen, die Kunden aus Japan akzeptieren

Handel mit Prop-Firmen-Bewertungen als Einwohner Japans

Für Händler mit Sitz in Japan funktioniert das Prop-Firmen-Modell im Wesentlichen genauso wie anderswo: Sie zahlen eine einmalige Gebühr für eine Bewertung, beweisen, dass Sie ein Gewinnziel erreichen können, während Sie die Drawdown-Regeln auf einem simulierten Konto einhalten, und erhalten bei Bestehen ein finanziertes Konto sowie einen vertraglichen Anteil am Gewinn. Die in der obigen Vergleichstabelle aufgeführten Firmen sind solche, die offen Bewerber mit Wohnsitz in Japan akzeptieren, und die meisten vermarkten sich an ein globales Publikum, anstatt speziell auf den japanischen Markt zugeschnittene Angebote zu machen.

Wichtig ist von Anfang an zu verstehen, was diese Firmen nicht sind. Eine Retail-Prop-Firma, die kostenpflichtige Challenges anbietet, ist in fast allen Fällen kein registriertes Finanzinstrumentengeschäft gemäß dem japanischen Finanzinstrumenten- und Börsengesetz und wird nicht von der Financial Services Agency (FSA) beaufsichtigt, wie es bei einem inländischen Forex-Broker oder Wertpapierhaus der Fall wäre. Es gibt keinen japanischen “Prop-Firmen-Regulator”, keine Anlegerentschädigung, die Ihre Challenge-Gebühr abdeckt, und keine Trennung von Kundengeldern, da Sie eine Bewertungsdienstleistung und einen Gewinnbeteiligungsvertrag kaufen, kein Brokerage-Konto eröffnen. Ihr echter Schutz sind die veröffentlichten Regeln der Firma, deren Auszahlungshistorie und wie transparent sie hinsichtlich des Unterschieds zwischen Demo- und Live-Konto ist.

Dies ist speziell in Japan wichtig, weil das regulierte inländische Forex-Umfeld ungewöhnlich streng ist, insbesondere die von der FSA festgelegte Obergrenze für den Hebel im Einzelhandels-Margin-FX. Prop-Firmen-Challenges umgehen dies vollständig, da die im Challenge-Vertrag angebotene simulierte Kaufkraft eine Eigenschaft des Bewertungsvertrags ist und kein regulierter Margin-Handel. Das ist ein Grund, vorsichtiger zu sein, nicht weniger: Die vertrauten Schutzvorrichtungen, an die japanische Privatanleger gewöhnt sind, gelten hier nicht.

Gebühr bezahlen und Auszahlungen in JPY erhalten

Fast jede Prop-Firma im obigen Vergleich berechnet ihre Challenges in US-Dollar. Für einen in Japan ansässigen Händler, der in Yen verdient und ausgibt, hat das zwei praktische Konsequenzen:

• Währungsumrechnung beim Bezahlen. Wenn Sie eine in USD denominierte Challenge-Gebühr mit einer JPY-Karte oder einem Bankkonto bezahlen, wendet Ihr Kartenaussteller oder Ihre Bank einen Wechselkurs sowie häufig eine Fremdwährungsgebühr an. Die angegebene Gebühr ist daher nicht der endgültige Yen-Betrag, der Ihnen berechnet wird.
• Währungsumrechnung bei Auszahlungen. Auszahlungen erfolgen ebenfalls typischerweise in USD. Die Umrechnung einer USD-Auszahlung zurück in Yen verursacht eine weitere Spanne, und ein schwacher oder volatiler Yen kann den Wert eines bestimmten USD-Gewinnanteils von Monat zu Monat erheblich verändern.

Aufgrund dieser beidseitigen Umrechnung lohnt es sich, die Gesamtkosten zu vergleichen und nicht nur den Listenpreis. Wenn eine Firma Stablecoin- oder Krypto-Auszahlungen anbietet, sollten auch die Kosten für das Ein- und Aussteigen zwischen JPY und Stablecoin berücksichtigt werden.

Zahlungswege, die in Japan realistisch funktionieren

Die Finanzierung einer Challenge und das Abheben von Auszahlungen aus Japan erfolgt in der Regel über einige wenige Kanäle:

• Karten sind der gebräuchlichste Weg, die Bewertungsgebühr zu bezahlen, wobei Visa und Mastercard von diesen Firmen weitgehend akzeptiert werden; rechnen Sie mit der oben erwähnten Fremdwährungsgebühr.
• Banküberweisung ist manchmal verfügbar, aber internationale Überweisungen von einer japanischen Bank können langsam sein und feste Gebühren verursachen, weshalb sie eher für größere Kontogebühren als für kleine geeignet sind.
• E-Wallets und Drittanbieter-Zahlungsdienstleister werden von einigen Firmen genutzt; die Verfügbarkeit für in Japan ansässige Nutzer variiert, also prüfen Sie dies vor der Zahlung.
• Krypto und Stablecoins (häufig USDT oder USDC) werden zunehmend sowohl für Gebühren als auch für Auszahlungen angeboten. Diese können die Umrechnungsprobleme verringern, sobald Sie sich innerhalb der Krypto-Zahlungswege befinden, aber in Japan bewegen Sie Gelder über eine registrierte inländische Börse, die eigene KYC-, Gebühren- und Aufzeichnungspflichten hat, die Sie für Steuerzwecke aufbewahren sollten.

Wie Prop-Firmen-Auszahlungseinkommen in Japan steuerlich behandelt wird

Dies ist der Bereich, in dem japanische Händler am häufigsten Fehler machen. Betrachten Sie die folgenden Informationen daher als allgemeine Orientierung und bestätigen Sie die Details mit einem japanischen Steuerfachmann oder Ihrem örtlichen Finanzamt, da individuelle Umstände unterschiedlich sind.

Eine Prop-Firmen-Auszahlung ist nicht der Erlös aus dem Handel mit eigenem Kapital auf einem regulierten Konto. Es ist eine vertragliche Zahlung der Firma an Sie im Rahmen eines Gewinnbeteiligungsvertrags, berechnet auf Basis der simulierten Performance. Aus diesem Grund passt sie im Allgemeinen nicht in die klar definierte, separat besteuerte Kategorie, in die regulierte inländische Margin-FX-Gewinne fallen. In der Praxis wird Einkommen dieser Art viel eher als sonstiges Einkommen (zatsu-shotoku) oder Geschäftseinkommen in Ihrer jährlichen Steuererklärung behandelt und zusammen mit Ihrem übrigen Einkommen progressiv besteuert, statt als Kapitalgewinn.

Daraus ergeben sich einige praktische Konsequenzen:

• Sie müssen es in der Regel selbst über eine Steuererklärung (kakutei shinkoku) angeben, anstatt sich auf Quellensteuer zu verlassen.
• Führen Sie saubere Aufzeichnungen über jede gezahlte Gebühr und jede erhaltene Auszahlung, idealerweise mit dem JPY-Wert zum Zeitpunkt der Transaktion, damit Sie die Zahlen belegen können.
• Die genaue Kategorie und mögliche abzugsfähige Ausgaben hängen davon ab, wie regelmäßig und ernsthaft Sie handeln, weshalb ein lokaler Fachmann die Kosten wert ist, sobald die Auszahlungen bedeutend werden.

Was vor der Verpflichtung aus Japan zu prüfen ist

• Japanische Zulassung schriftlich. Bestätigen Sie, dass die Firma ausdrücklich Bewerber mit Wohnsitz in Japan akzeptiert und dass Ihr Land nicht tief in den Bedingungen ausgeschlossen ist.
• Regeltransparenz. Drawdown-Berechnung, Konsistenzregeln und Mindestanzahl der Handelstage sollten vor der Zahlung eindeutig sein.
• Auszahlungshistorie. Suchen Sie nach Belegen, dass die Firma tatsächlich finanzierte Trader auszahlt und nicht nur Challenges verkauft.
• Wahrer Preis in Yen. Addieren Sie Umrechnungs- und Transaktionskosten zur angegebenen USD-Gebühr und prüfen Sie, ob Auszahlungen sauber bei Ihnen ankommen können.

Häufig gestellte Fragen

Sind Prop-Firmen-Challenges für Einwohner Japans legal?

Der Kauf einer Bewertung und der Abschluss eines Gewinnbeteiligungsvertrags sind im Allgemeinen nicht verboten, und die im Vergleich oben aufgeführten Firmen akzeptieren Bewerber mit Wohnsitz in Japan. Was Sie nicht annehmen sollten, ist, dass diese Firmen bei der FSA registriert oder beaufsichtigt sind; das sind sie meist nicht, daher gelten die Verbraucherschutzbestimmungen, die für regulierte inländische Forex-Broker gelten, hier nicht.

Gilt die Hebel-Obergrenze Japans für ein Prop-Firmen-Konto?

Nein. Die Hebel-Obergrenze der FSA für den Einzelhandels-Margin-FX gilt für regulierte Brokerage-Konten. Eine Prop-Firmen-Challenge gibt Ihnen eine simulierte Kaufkraft, die im Bewertungsvertrag definiert ist, daher gilt diese Obergrenze nicht. Behandeln Sie die höhere Kaufkraft als ein zu managendes Risiko, nicht als regulierte Schutzmaßnahme.

Wie erhalte ich Zahlungen in Yen und was kostet mich die Umrechnung?

Auszahlungen erfolgen fast immer in USD, daher wandeln Sie entweder über Ihre Bank, Ihr Kartensystem oder, wenn Sie eine Krypto-Auszahlung wählen, über eine registrierte japanische Börse in Yen um. Jeder Weg verursacht eine Spanne und manchmal eine feste Gebühr, sodass der tatsächlich erhaltene Yen-Betrag etwas geringer ist als der angegebene USD-Betrag, und ein schwankender USD/JPY-Kurs verändert diesen Betrag im Zeitverlauf.

Wie wird eine Prop-Firmen-Auszahlung in Japan besteuert?

Ein Gewinnanteil ist eine vertragliche Zahlung und kein Kapitalgewinn, daher wird er in der Regel als sonstiges oder Geschäftseinkommen in Ihrer jährlichen Steuererklärung angegeben und progressiv besteuert, nicht unter dem separaten Regime für regulierte Margin-FX-Gewinne. Führen Sie Aufzeichnungen über Gebühren und Auszahlungen und klären Sie Ihre genaue steuerliche Behandlung mit einem japanischen Steuerfachmann.