Các công ty giao dịch hàng đầu chấp nhận khách hàng từ Nhật Bản

Đánh giá công ty prop trading khi cư trú tại Nhật Bản

Đối với các nhà giao dịch có trụ sở tại Nhật Bản, mô hình công ty prop hoạt động tương tự như ở các nơi khác: bạn trả một khoản phí một lần cho việc đánh giá, chứng minh bạn có thể đạt được mục tiêu lợi nhuận trong khi tuân thủ các quy tắc giảm thiểu thua lỗ trên tài khoản mô phỏng, và khi vượt qua bạn sẽ nhận được tài khoản được cấp vốn và một phần lợi nhuận theo hợp đồng. Các công ty được liệt kê trong bảng so sánh trên là những công ty chấp nhận công khai các ứng viên cư trú tại Nhật Bản, và hầu hết họ tiếp thị đến khán giả toàn cầu thay vì điều chỉnh riêng cho thị trường Nhật Bản.

Điều quan trọng cần hiểu ngay từ đầu là những công ty này không phải là gì. Một công ty prop bán thử thách có trả phí, trong hầu hết các trường hợp, không phải là doanh nghiệp kinh doanh công cụ tài chính được đăng ký theo Luật Công cụ Tài chính và Sàn giao dịch của Nhật Bản, và không được Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) giám sát như một nhà môi giới ngoại hối trong nước hoặc công ty chứng khoán. Không có “cơ quan quản lý công ty prop” tại Nhật, không có chương trình bồi thường cho nhà đầu tư bảo vệ phí thử thách của bạn, và không có sự tách biệt tiền khách hàng, vì bạn đang mua dịch vụ đánh giá và hợp đồng chia lợi nhuận, không phải mở tài khoản môi giới. Bảo vệ thực sự của bạn là các quy tắc được công ty công bố, lịch sử thanh toán của họ và mức độ minh bạch về sự khác biệt giữa tài khoản demo và tài khoản thật.

Điều này đặc biệt quan trọng tại Nhật Bản vì môi trường ngoại hối được quản lý trong nước rất nghiêm ngặt, nổi bật nhất là giới hạn đòn bẩy bán lẻ của FSA đối với giao dịch ký quỹ FX. Các thử thách của công ty prop hoàn toàn tránh được điều này, vì sức mua mô phỏng được cung cấp trong thử thách là một tính năng của hợp đồng đánh giá, không phải giao dịch ký quỹ được quản lý. Đây là lý do để bạn phải cẩn trọng hơn, không phải ít hơn: các giới hạn quen thuộc mà các nhà giao dịch bán lẻ Nhật Bản thường tuân theo không áp dụng ở đây.

Thanh toán phí và nhận tiền bằng Yên Nhật

Hầu hết các công ty prop trong bảng so sánh trên định giá thử thách bằng đô la Mỹ. Là cư dân Nhật Bản kiếm và chi tiêu bằng yên, điều này có hai hệ quả thực tế:

• Chuyển đổi tiền tệ khi nạp. Khi bạn trả phí thử thách định giá bằng USD bằng thẻ hoặc tài khoản ngân hàng JPY, nhà phát hành thẻ hoặc ngân hàng của bạn áp dụng tỷ giá hối đoái cộng thêm, thường là, phí giao dịch ngoại tệ. Do đó, mức phí niêm yết bạn thấy quảng cáo không phải là số tiền yên cuối cùng bạn bị tính.
• Chuyển đổi tiền tệ khi rút. Tiền thanh toán cũng thường được định giá bằng USD. Việc chuyển đổi khoản thanh toán USD sang yên sẽ phát sinh thêm chênh lệch tỷ giá, và đồng yên yếu hoặc biến động có thể làm thay đổi đáng kể giá trị phần lợi nhuận USD mà bạn nhận được từ tháng này sang tháng khác.

Vì có chuyển đổi hai chiều này, bạn nên so sánh tổng chi phí thay vì chỉ giá niêm yết, và nếu công ty cung cấp thanh toán bằng stablecoin hoặc tiền điện tử, hãy tính cả chi phí chuyển đổi giữa JPY và stablecoin.

Các phương thức thanh toán thực tế hoạt động tại Nhật Bản

Việc nạp tiền cho thử thách và rút tiền tại Nhật Bản thường dựa vào một vài kênh sau:

• Thẻ là cách phổ biến nhất để thanh toán phí đánh giá, với Visa và Mastercard được các công ty này chấp nhận rộng rãi; hãy chuẩn bị cho phí giao dịch ngoại tệ như đã đề cập ở trên.
• Chuyển khoản ngân hàng đôi khi có sẵn nhưng chuyển khoản quốc tế từ ngân hàng Nhật có thể chậm và có phí cố định, nên thường phù hợp với các khoản phí tài khoản lớn hơn là nhỏ.
• Ví điện tử và các nhà xử lý bên thứ ba được một số công ty sử dụng; khả năng sử dụng cho người cư trú tại Nhật khác nhau, nên kiểm tra trước khi thanh toán.
• Tiền điện tử và stablecoin (thường là USDT hoặc USDC) ngày càng được cung cấp cho cả phí và thanh toán. Điều này có thể giảm ma sát chuyển đổi khi bạn đã trong hệ thống crypto, nhưng tại Nhật bạn sẽ chuyển tiền qua sàn giao dịch trong nước đã đăng ký, có quy trình KYC, phí và lưu giữ hồ sơ mà bạn nên giữ cho mục đích thuế.

Cách thu nhập từ thanh toán công ty prop thường được xử lý thuế tại Nhật Bản

Đây là lĩnh vực mà các nhà giao dịch Nhật thường mắc sai lầm nhất, vì vậy hãy coi phần sau như một hướng dẫn chung và xác nhận chi tiết với chuyên gia thuế Nhật hoặc cơ quan thuế địa phương, vì hoàn cảnh cá nhân có thể khác nhau.

Khoản thanh toán từ công ty prop không phải là lợi nhuận từ việc bạn giao dịch vốn của mình trên tài khoản được quản lý. Nó là một khoản thanh toán theo hợp đồng từ công ty đến bạn theo thỏa thuận chia lợi nhuận, được tính dựa trên hiệu suất mô phỏng. Vì lý do đó, nó thường không thuộc loại thuế riêng biệt mà lợi nhuận ký quỹ FX trong nước được áp dụng. Trên thực tế, thu nhập loại này có khả năng cao được coi là thu nhập khác (zatsu-shotoku) hoặc thu nhập kinh doanh trong tờ khai thuế hàng năm của bạn, bị đánh thuế theo mức lũy tiến cùng với các khoản thu nhập khác, thay vì là lợi tức vốn.

Một số hệ quả thực tế từ điều này là:

• Bạn thường cần tự khai báo qua tờ khai thuế (kakutei shinkoku) thay vì dựa vào khấu trừ tại nguồn.
• Giữ hồ sơ sạch sẽ về mọi khoản phí đã trả và mọi khoản thanh toán đã nhận, tốt nhất là với giá trị bằng yên tại thời điểm đó, để bạn có thể chứng minh các con số.
• Loại chính xác và các khoản chi phí được phép phụ thuộc vào tần suất và mức độ nghiêm túc bạn giao dịch, đó là lý do tại sao một chuyên gia địa phương rất đáng giá khi các khoản thanh toán trở nên đáng kể.

Những điều cần kiểm tra trước khi cam kết từ Nhật Bản

• Khả năng tham gia từ Nhật Bản bằng văn bản. Xác nhận công ty rõ ràng chấp nhận ứng viên cư trú tại Nhật và quốc gia của bạn không bị loại trừ trong các điều khoản sâu bên trong.
• Minh bạch quy tắc. Cách tính giảm thiểu thua lỗ, quy tắc nhất quán và số ngày giao dịch tối thiểu nên rõ ràng trước khi bạn thanh toán.
• Lịch sử thanh toán. Tìm bằng chứng rằng công ty thực sự trả tiền cho các nhà giao dịch được cấp vốn, không chỉ bán thử thách.
• Chi phí thực tế bằng yên. Cộng thêm chi phí chuyển đổi và giao dịch vào phí USD niêm yết, và kiểm tra xem khoản thanh toán có thể đến tay bạn một cách sạch sẽ không.

Các câu hỏi thường gặp

Thử thách công ty prop có hợp pháp cho cư dân Nhật Bản không?

Việc mua dịch vụ đánh giá và tham gia hợp đồng chia lợi nhuận không bị cấm nói chung, và các công ty trong bảng so sánh trên chấp nhận ứng viên cư trú tại Nhật. Điều bạn không nên giả định là các công ty này được đăng ký hoặc giám sát bởi FSA; thường thì không, vì vậy các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng áp dụng cho các nhà môi giới ngoại hối trong nước được quản lý không áp dụng ở đây.

Giới hạn đòn bẩy của Nhật có áp dụng cho tài khoản công ty prop không?

Không. Giới hạn đòn bẩy ký quỹ FX bán lẻ của FSA áp dụng cho các tài khoản môi giới được quản lý. Thử thách công ty prop cung cấp sức mua mô phỏng được xác định bởi hợp đồng đánh giá, nên giới hạn đó không ràng buộc. Hãy coi sức mua cao hơn đó là một yếu tố rủi ro cần quản lý, không phải là một biện pháp bảo vệ được quản lý.

Làm sao tôi nhận được tiền bằng yên, và chi phí chuyển đổi là bao nhiêu?

Tiền thanh toán hầu như luôn bằng USD, nên bạn chuyển đổi sang yên qua ngân hàng, hệ thống thẻ hoặc, nếu nhận thanh toán crypto, qua sàn giao dịch đã đăng ký tại Nhật. Mỗi cách đều có chênh lệch tỷ giá và đôi khi phí cố định, nên số yên bạn nhận được thực tế thấp hơn số USD được báo, và tỷ giá USD/JPY biến động làm thay đổi số tiền đó theo thời gian.

Thanh toán công ty prop bị đánh thuế thế nào tại Nhật?

Phần chia lợi nhuận là khoản thanh toán theo hợp đồng chứ không phải lợi tức vốn, nên thường được khai báo là thu nhập khác hoặc thu nhập kinh doanh trong tờ khai thuế hàng năm và bị đánh thuế theo mức lũy tiến, không theo chế độ riêng cho lợi nhuận ký quỹ FX được quản lý. Giữ hồ sơ các khoản phí và thanh toán và xác nhận cách xử lý chính xác với chuyên gia thuế Nhật Bản.