Các công ty giao dịch hàng đầu chấp nhận khách hàng từ Thụy Sĩ

Thách thức giao dịch của công ty prop khi là cư dân Thụy Sĩ

Thụy Sĩ là một trong những cơ sở châu Âu đơn giản hơn cho bất kỳ ai muốn tham gia đánh giá nhà giao dịch được cấp vốn. Các công ty trong bảng so sánh trên là các nhà cung cấp đánh giá quốc tế, và hầu hết đều chấp nhận cư dân Thụy Sĩ mà không có các hạn chế theo quốc gia. Không có luật Thụy Sĩ nào cấm cư dân trả phí cho một thử thách giao dịch mô phỏng, và bạn thường sẽ thấy cùng một sản phẩm, cùng mức giá và cùng bộ quy tắc được cung cấp cho một nhà giao dịch ở Zurich, Geneva, Lugano hoặc Basel như với một người ở Frankfurt hoặc Vienna.

Nên chính xác về những gì bạn thực sự đang mua, vì Thụy Sĩ có một ngành tài chính mạnh và dễ dàng giả định các bảo vệ tương tự được áp dụng. Thường thì không phải vậy. Một công ty prop bán cho bạn một dịch vụ đánh giá: bạn trả một khoản phí một lần, giao dịch trên tài khoản demo hoặc mô phỏng để đạt mục tiêu lợi nhuận trong khi giữ giới hạn thua lỗ, và khi vượt qua bạn nhận được một tài khoản “được cấp vốn” và một phần lợi nhuận. Trong phần lớn các trường hợp, đây không phải là mối quan hệ môi giới, vốn là mô phỏng, và công ty trả tiền cho bạn từ quỹ của chính họ theo hợp đồng. Điều đó có nghĩa là không có sự cho phép của FINMA như một ngân hàng hoặc nhà môi giới chứng khoán cho chính đánh giá này, không có bảo vệ tiền gửi hay chương trình bồi thường nhà đầu tư, và không có sự tách biệt tiền khách hàng, vì bạn không gửi tiền để giao dịch. Đừng giả định bất kỳ công ty nào trong danh sách là “được FINMA quản lý” trừ khi thực thể cụ thể đó có thể xác minh được — điều này hiếm khi xảy ra đối với sản phẩm đánh giá.

Trả phí và nhận tiền tại một quốc gia có đồng tiền mạnh

Franc Thụy Sĩ là một trong những yếu tố thực tế khác biệt thật sự so với hầu hết các quốc gia. Gần như mọi công ty prop trong lĩnh vực này định giá các thử thách của họ bằng đô la Mỹ, và một số bằng euro, trong khi bạn kiếm tiền, chi tiêu và gửi tiền ngân hàng bằng CHF. Điều này có một vài hệ quả thực tế:

• Khi bạn trả phí thử thách, thẻ hoặc ngân hàng của bạn chuyển đổi CHF sang USD/EUR, và bạn thường phải trả chênh lệch tỷ giá ngoại hối cộng với, trên nhiều thẻ, phí giao dịch nước ngoài. Một đồng franc mạnh thường có lợi cho nhà giao dịch Thụy Sĩ về mặt chi phí, nhưng biên độ chuyển đổi vẫn áp dụng cho mỗi lần mua và mỗi lần thử lại sau khi thất bại.
• Tiền thanh toán thường đến bằng USD (hoặc stablecoin), vì vậy bạn chuyển đổi lại sang CHF khi rút tiền và chịu thêm một chênh lệch nữa. Đối với nhà giao dịch mở rộng quy mô, các chi phí chuyển đổi khứ hồi này cộng lại, vì vậy nên kiểm tra xem ngân hàng của bạn hoặc một tài khoản đa tiền tệ có cung cấp tỷ giá USD chặt chẽ hơn không.

Nhiều cư dân Thụy Sĩ đã có tài khoản đa tiền tệ hoặc tài khoản phụ USD qua ngân hàng chính hoặc neobank của họ, đây là cách đơn giản để giảm chi phí chuyển đổi qua lại trên cả phí và tiền thanh toán.

Các phương thức thanh toán thực sự hoạt động từ Thụy Sĩ

Thụy Sĩ có hạ tầng ngân hàng xuất sắc, vì vậy các phương thức thông thường đều có sẵn khi so sánh cách bạn sẽ nạp tiền cho thử thách và rút lợi nhuận:

• Thẻ — Thẻ Visa và Mastercard ghi nợ và tín dụng do Thụy Sĩ phát hành được hầu hết các nhà cung cấp chấp nhận; chú ý các khoản phí giao dịch nước ngoài và phí chuyển đổi đã nêu ở trên.
• Chuyển khoản ngân hàng — SEPA bằng EUR và SWIFT bằng USD đều hoạt động từ các ngân hàng Thụy Sĩ, dù chuyển khoản SWIFT có thể bị tính phí ngân hàng trung gian và chậm hơn, nên phù hợp với các khoản phí một lần lớn hơn là các khoản nhỏ.
• Ví điện tử — các ví phổ biến được các công ty này sử dụng thường có thể dùng cho khách hàng Thụy Sĩ và là cách tiện lợi để giữ số dư USD giữa lúc trả phí và nhận tiền.
• Tiền điện tử và stablecoin — Thụy Sĩ rất thân thiện với tiền điện tử, và việc trả hoặc rút bằng USDT/USDC được hỗ trợ rộng rãi. Điều này tránh được chênh lệch tỷ giá trên phần USD, nhưng bạn sẽ chịu biến động tiền điện tử và các khoản phí chuyển đổi khi quay lại CHF, vì vậy hãy cân nhắc so với phương thức ngân hàng thông thường.

Khi bạn đọc danh sách trên, hãy kiểm tra phương thức thanh toán được công ty nêu rõ thay vì giả định — phương thức nạp tiền nhanh nhất không phải lúc nào cũng là phương thức rút tiền nhanh hoặc rẻ nhất.

Thuế thu nhập từ lợi nhuận prop ở Thụy Sĩ nói chung như thế nào

Đây là lĩnh vực mà Thụy Sĩ thực sự khác biệt, và cũng là nơi bạn nên tham khảo ý kiến địa phương thay vì chỉ dựa vào hướng dẫn. Phần chia lợi nhuận từ công ty prop là một khoản thanh toán theo hợp đồng cho hiệu suất, không phải lợi nhuận từ vốn đầu tư của khách hàng, nên thường không giống với cách xử lý ưu đãi thuế nổi tiếng đối với lợi nhuận vốn tư nhân từ chứng khoán mà nhiều cư dân Thụy Sĩ được hưởng. Nói chung:

• Lợi nhuận vốn tư nhân từ tài sản di động thường được miễn thuế thu nhập liên bang cho nhà đầu tư tư nhân thông thường ở Thụy Sĩ — nhưng khoản thanh toán prop thường không phải là lợi nhuận vốn trên tài sản bạn sở hữu. Đó là thu nhập kiếm được từ việc thực hiện dịch vụ.
• Thu nhập giao dịch prop mang tính kinh doanh, lặp lại do đó có khả năng được coi là thu nhập tự doanh hoặc thu nhập chịu thuế khác, chịu thuế thu nhập liên bang, bang và địa phương, và có thể chịu đóng góp an sinh xã hội (AHV/AVS) nếu bạn được đánh giá là tự doanh.
• Mức thuế hiệu quả của bạn phụ thuộc nhiều vào bang và khu vực của bạn, vì thuế bang và địa phương rất khác nhau trên khắp Thụy Sĩ — cùng một khoản thu nhập có thể bị đánh thuế rất khác nhau ở Zug so với Geneva.

Ranh giới giữa sở thích và hoạt động tự doanh, và liệu bạn có thể được coi là nhà giao dịch chuyên nghiệp hay không, phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể và được quyết định theo bang. Hãy xem những điều trên như hướng dẫn chung và xác nhận vị trí chính xác của bạn với cố vấn thuế Thụy Sĩ hoặc văn phòng thuế bang trước khi mở rộng quy mô, đặc biệt khi các khoản thanh toán trở nên đều đặn và đáng kể.

Những gì cần so sánh thực sự trong danh sách trên

Vì mạng lưới an toàn pháp lý cho sản phẩm này rất mỏng, các quy tắc và hồ sơ của công ty là sự bảo vệ chính của bạn. Từ góc độ Thụy Sĩ, ưu tiên:

• Một lịch sử thanh toán rõ ràng, được công bố và phương thức rút tiền thanh toán sạch sẽ vào ngân hàng Thụy Sĩ hoặc tuyến USD/crypto bạn ưu tiên.
• Các quy tắc về giới hạn thua lỗ và tính nhất quán minh bạch mà bạn có thể đọc đầy đủ trước khi trả phí — sự mơ hồ ở đây là nơi xảy ra hầu hết tranh chấp.
• Mô hình có thực sự là mô phỏng hay chuyển đến môi giới trực tiếp, và các điều khoản chia lợi nhuận và mở rộng quy mô bằng số liệu rõ ràng.
• Hỗ trợ đa tiền tệ hoặc stablecoin để giảm thiểu chi phí chuyển đổi CHF sang USD khứ hồi trên cả phí và thanh toán.

Câu hỏi thường gặp

Có hợp pháp không khi giao dịch thử thách công ty prop từ Thụy Sĩ?

Có. Không có cấm đoán nào ở Thụy Sĩ đối với cư dân trả phí cho đánh giá nhà giao dịch được cấp vốn mô phỏng, và các nhà cung cấp trong so sánh trên thường chấp nhận khách hàng Thụy Sĩ. Chỉ cần rõ ràng rằng bạn đang mua dịch vụ đánh giá, không phải mở tài khoản môi giới được FINMA giám sát, nên các bảo vệ ngân hàng thông thường không áp dụng.

Các công ty prop có được FINMA quản lý không?

Gần như không bao giờ đối với sản phẩm đánh giá. FINMA giám sát các ngân hàng, nhà môi giới chứng khoán và các hoạt động được quản lý tương tự; thử thách demo trả phí với chia lợi nhuận theo hợp đồng thường không thuộc phạm vi đó. Đừng giả định bất kỳ công ty nào trong danh sách được FINMA cấp phép trừ khi thực thể đó có thể xác minh, và đừng mong đợi bảo hiểm tiền gửi hay chương trình bồi thường nhà đầu tư.

Lợi nhuận prop của tôi bị đánh thuế thế nào nếu tôi sống ở Thụy Sĩ?

Chia lợi nhuận thường được coi là thu nhập từ việc thực hiện dịch vụ hơn là lợi nhuận vốn tư nhân được miễn thuế, nên thường chịu thuế thu nhập và có thể đóng góp xã hội, với mức thuế phụ thuộc vào bang và khu vực của bạn. Vì ranh giới tự doanh phụ thuộc vào từng trường hợp, hãy xác nhận tình trạng của bạn với cố vấn thuế Thụy Sĩ hoặc văn phòng thuế bang.

Cách rẻ nhất để trả phí và rút tiền từ Thụy Sĩ là gì?

Phí hầu như luôn được tính bằng USD, nên giữ tài khoản USD hoặc đa tiền tệ, hoặc sử dụng stablecoin nếu công ty hỗ trợ, thường rẻ hơn so với trả bằng thẻ CHF tiêu chuẩn có thêm phí chênh lệch tỷ giá và phí giao dịch nước ngoài. Kiểm tra phương thức thanh toán của từng công ty trong danh sách trên, vì cách nạp tiền rẻ nhất không phải lúc nào cũng là cách rút tiền rẻ nhất.