Найкращі проп-фірми, які приймають клієнтів з Швейцарія

Виклики торгівлі в проп-фірмі для резидентів Швейцарії

Швейцарія є однією з найпростіших європейських баз для тих, хто хоче пройти оцінку фінансованого трейдера. Фірми, наведені в порівнянні вище, є міжнародними провайдерами оцінок, і майже всі вони приймають резидентів Швейцарії без обмежень за країною. Відсутній швейцарський закон, який забороняє резиденту оплачувати виклик із симульованою торгівлею, і зазвичай ви побачите той самий продукт, ті самі ціни та ті самі правила, які пропонуються трейдеру в Цюріху, Женеві, Лугано чи Базелі, як і в Франкфурті чи Відні.

Варто чітко розуміти, що саме ви купуєте, оскільки Швейцарія має сильний фінансовий сектор, і легко припустити, що застосовуються ті самі захисти. Зазвичай це не так. Роздрібна проп-фірма продає вам послугу оцінки: ви сплачуєте одноразовий внесок, торгуєте на демо або симульованому рахунку до досягнення цільового прибутку, дотримуючись обмежень на просадку, і після успішного проходження отримуєте “фінансований” рахунок та частку прибутку. У більшості випадків це не брокерські відносини, капітал є симульованим, а фірма виплачує вам зі своїх власних коштів за контрактом. Це означає відсутність авторизації FINMA як банку чи дилера цінних паперів для самої оцінки, відсутність схеми захисту депозитів або компенсації інвесторів, а також відсутність сегрегації клієнтських коштів, оскільки ви не вносите гроші для торгівлі. Не припускайте, що будь-яка фірма зі списку є “регульованою FINMA”, якщо конкретна організація це не підтверджує — для продукту оцінки це рідкість.

Оплата внеску та отримання виплат у країні з сильною валютою

Швейцарський франк — це одна з практичних особливостей, яка справді відрізняється від більшості країн. Майже кожна проп-фірма в цій сфері встановлює ціну викликів у доларах США, деякі — в євро, тоді як ви заробляєте, витрачаєте та зберігаєте кошти в CHF. Це має кілька реальних наслідків:

• Коли ви сплачуєте внесок за виклик, ваша картка або банк конвертує CHF у USD/EUR, і зазвичай ви сплачуєте спред валютної конверсії плюс, на багатьох картках, комісію за іноземні транзакції. Сильний франк часто працював на користь швейцарського трейдера з точки зору вартості, але маржа конверсії все одно застосовується при кожній покупці та кожній повторній спробі після невдалої операції.
• Виплати зазвичай надходять у USD (або у стейблкоїнах), тому при виведенні ви конвертуєте назад у CHF і несете другий спред. Для трейдера, що масштабується, ці витрати на конверсію туди й назад накопичуються, тому варто перевірити, чи пропонує ваш банк або мультивалютний рахунок кращий курс USD.

Багато резидентів Швейцарії вже мають мультивалютний або підрахунок у USD через свій основний банк або необанк, що є простим способом зменшити витрати на конверсію при оплаті та отриманні виплат.

Платіжні системи, які справді працюють зі Швейцарії

Швейцарія має відмінну банківську інфраструктуру, тому звичайні платіжні системи доступні при порівнянні способів фінансування виклику та виведення прибутку:

• Картки — дебетові та кредитні картки Visa і Mastercard, видані у Швейцарії, приймаються практично всіма провайдерами; звертайте увагу на комісії за іноземні транзакції та конверсію, зазначені вище.
• Банківський переказ — SEPA у євро та SWIFT у доларах США працюють зі швейцарських банків, хоча SWIFT-перекази можуть включати комісії банків-кореспондентів і є повільнішими, тому вони більше підходять для великих одноразових платежів, ніж для дрібних.
• Електронні гаманці — поширені гаманці, які використовують ці фірми, зазвичай доступні для швейцарських клієнтів і можуть бути зручним способом зберігати баланс у USD між оплатою та отриманням виплат.
• Криптовалюти та стейблкоїни — Швейцарія є надзвичайно дружньою до криптовалют, і оплата або виведення в USDT/USDC широко підтримується. Це дозволяє уникнути валютних спредів на USD-етапі, але тоді ви берете на себе волатильність криптовалют і будь-які комісії за конвертацію при переході назад у CHF, тому зважте це порівняно з банківським маршрутом.

Коли читаєте наведений вище список, перевіряйте заявлені методи виплат кожної фірми, а не припускайте — найшвидший спосіб оплати не завжди є найшвидшим або найвигіднішим для виведення.

Як зазвичай оподатковується дохід від виплат проп-фірм у Швейцарії

Це сфера, де Швейцарія справді відрізняється, і де варто отримати місцеву консультацію, а не покладатися на загальний посібник. Частка прибутку від проп-фірми є контрактною виплатою за виконання, а не доходом від інвестованого клієнтського капіталу, тому зазвичай це не те саме, що широко відоме податкове пільгове ставлення до приватних капітальних прибутків від цінних паперів, яке мають багато резидентів Швейцарії. Загалом:

• Приватні капітальні прибутки від рухомого майна зазвичай звільнені від федерального податку на доходи для звичайних приватних інвесторів у Швейцарії — але виплата від проп-фірми зазвичай не є капітальним прибутком від активу, яким ви володієте. Це дохід, отриманий за надання послуги.
• Регулярний, бізнесоподібний дохід від проп-торгівлі, отже, швидше за все, буде розглядатися як самозайнятість або інший оподатковуваний дохід, що підлягає федеральному, кантональному та муніципальному податку на доходи, а також потенційно внескам до соціального страхування (AHV/AVS), якщо вас визнано самозайнятим.
• Ваш ефективний податковий рівень сильно залежить від кантону та комуни, оскільки кантональні та муніципальні податки значно різняться по всій Швейцарії — той самий дохід може оподатковуватися зовсім по-різному в Цузі та Женеві.

Межа між хобі та самозайнятою діяльністю, а також питання, чи можете ви вважатися професійним трейдером, є фактологічним і вирішується на рівні кантону. Розглядайте наведене вище як загальне орієнтування і підтверджуйте своє точне становище у швейцарського податкового консультанта або у кантональному податковому офісі перед масштабуванням, особливо коли виплати стають регулярними та суттєвими.

Що саме порівнювати у наведеному вище списку

Оскільки регуляторна безпека для цього продукту є слабкою, основним захистом є власні правила фірми та її репутація. З точки зору Швейцарії, пріоритетними є:

• Чітка, опублікована історія виплат та метод виведення, який здійснює чисті виплати на швейцарський банк або ваш обраний USD/крипто-канал.
• Прозорі правила просадки та послідовності, які можна повністю прочитати перед оплатою — саме тут найчастіше виникають суперечки через неоднозначність.
• Чи є модель справді симульованою або працює через живого брокера, а також які умови розподілу прибутку та масштабування у простих числах.
• Підтримка мультивалютності або стейблкоїнів для мінімізації витрат на конверсію CHF у USD при оплаті та виведенні.

Поширені запитання

Чи законно торгувати виклики проп-фірм зі Швейцарії?

Так. Відсутня швейцарська заборона для резидента оплачувати симульовану оцінку фінансованого трейдера, і провайдери з наведеного вище порівняння зазвичай приймають швейцарських клієнтів. Просто майте на увазі, що ви купуєте послугу оцінки, а не відкриваєте брокерський рахунок під наглядом FINMA, тому звичайні банківські захисти не застосовуються.

Чи регулюються проп-фірми FINMA?

Майже ніколи для самого продукту оцінки. FINMA контролює банки, дилерів цінних паперів та подібні регульовані види діяльності; платний демо-виклик із контрактним розподілом прибутку зазвичай не підпадає під це. Не припускайте, що будь-яка фірма зі списку має авторизацію FINMA, якщо це не підтверджено, і не очікуйте страхування депозитів або схеми компенсації інвесторів.

Як оподатковуються мої виплати від проп-фірм, якщо я живу у Швейцарії?

Розподіл прибутку зазвичай розглядається як дохід за надання послуги, а не як податково пільговий приватний капітальний прибуток, тому він зазвичай підлягає оподаткуванню податком на доходи та, можливо, соціальними внесками, ставка залежить від вашого кантону та комуни. Оскільки межа самозайнятості є фактологічною, підтверджуйте свою ситуацію у швейцарського податкового консультанта або кантонального податкового офісу.

Який найвигідніший спосіб оплатити внесок та вивести кошти зі Швейцарії?

Внески майже завжди стягуються в USD, тому утримання USD або мультивалютного рахунку, або використання стейблкоїнів, якщо фірма їх підтримує, зазвичай дешевше, ніж оплата стандартною карткою CHF, яка додає спред валютної конверсії та комісію за іноземні транзакції. Перевіряйте методи виплат кожної фірми у наведеному вище списку, оскільки найвигідніший спосіб оплати не завжди є найвигіднішим способом виведення.