Le migliori aziende di trading che accettano clienti da Canada

Sfide delle prop-firm di trading come residente canadese

Per i trader con sede in Canada, le società di trading proprietarie nella comparazione sopra sono generalmente accessibili. La maggior parte delle prop-firm retail opera come servizi di valutazione online piuttosto che come broker, quindi promuovono le loro sfide a livello internazionale e accettano iscrizioni da residenti canadesi allo stesso modo in cui accettano trader dalla maggior parte del mondo. Si paga una quota una tantum, si tenta di raggiungere un obiettivo di profitto rispettando le regole di drawdown della società su un conto simulato e, superata la prova, si riceve un conto finanziato (ancora tipicamente simulato) e una quota dei profitti generati.

Vale la pena chiarire cosa sia e cosa non sia questo. Una prop-firm non è un broker regolamentato in Canada. Non vi è alcuna registrazione presso una commissione provinciale per i valori mobiliari o presso la Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) per il prodotto di valutazione stesso, nessuna protezione degli investitori CIPF e nessuna segregazione dei fondi dei clienti, perché non si sta depositando capitale di trading presso un broker — si sta acquistando un servizio di valutazione. Alcune società limitano specifiche province o modificano la disponibilità nel tempo, quindi confermi sempre sulla pagina dei termini della società che Ontario, Quebec, British Columbia o qualunque sia la sua residenza siano attualmente accettati prima di pagare. Il regolamento pubblicato dalla società e il suo storico di pagamenti, non un regolatore canadese, sono le sue principali garanzie qui.

Pagare la quota e ricevere pagamenti in CAD

Quasi tutte le società in questo settore prezzano le sfide in dollari statunitensi, e i pagamenti sono solitamente calcolati anch’essi in USD. Come residente canadese dovrebbe aspettarsi un livello di cambio su entrambe le estremità della relazione:

• Pagare la quota della sfida in USD significa che la sua carta canadese o la banca convertono CAD in USD al momento dell’acquisto, spesso con una commissione per transazioni estere di circa il 2,5% oltre allo spread applicato dall’emittente della carta. Una sfida da CAD 200 pubblicizzata come “$149” può costare più del prezzo indicato una volta inclusi conversione e maggiorazione FX.
• Ricevere i pagamenti su conti canadesi di solito significa convertire nuovamente USD in CAD, quindi il viaggio di andata e ritorno viene tassato due volte dallo spread. I trader che operano frequentemente a volte detengono un conto USD presso una banca canadese o utilizzano un portafoglio multi-valuta per evitare di convertire ogni singolo pagamento.

La conclusione pratica è di confrontare il costo reale in CAD, non solo il prezzo in USD indicato, e di considerare la conversione nel suo guadagno netto previsto quando valuta la quota e la divisione dei profitti di una società rispetto a un’altra.

Metodi di pagamento funzionanti dal Canada

I trader canadesi generalmente dispongono di un set completo di opzioni per finanziamenti e prelievi:

• Carte — Visa e Mastercard, sia di debito che di credito, sono il modo più comune per acquistare una sfida e funzionano senza problemi dal Canada, soggetti alla maggiorazione FX sopra indicata.
• Bonifico bancario — alcune società supportano trasferimenti diretti per acquisti di sfide più grandi, anche se questo è più lento e meno comune rispetto alle carte.
• Portafogli elettronici e processori — i processori di terze parti sono frequentemente usati sia per l’acquisto che per il pagamento, e la disponibilità di un dato portafoglio per gli utenti canadesi può variare, quindi verifichi che sia supportato prima di affidarsi a esso.
• Cripto e stablecoin — molte società pagano e accettano pagamenti in USDC o USDT. Questo evita l’attrito della conversione bancaria ma introduce costi di cambio e di on/off-ramp in CAD, oltre ai propri obblighi di dichiarazione fiscale in Canada.

Quando confronta le società sopra, consideri il metodo di prelievo con la stessa attenzione del metodo di deposito. Una società con una divisione dei profitti generosa è meno attraente se l’unica via pratica per ricevere pagamenti in Canada è costosa o lenta per Lei.

Come viene generalmente tassato il reddito da prop-firm in Canada

Queste sono informazioni generali, non consigli fiscali — confermi la sua situazione con un commercialista canadese o con l’Agenzia delle Entrate canadese (CRA). Il punto concettuale importante è che una divisione dei profitti da una prop-firm di solito non è una plusvalenza. Lei non sta vendendo un investimento di sua proprietà; sta ricevendo un pagamento contrattuale per la performance su un conto simulato della società. Questo tipicamente lo rende reddito ordinario — più spesso trattato come reddito da lavoro autonomo / d’impresa se opera in modo organizzato e con intento di profitto, o come altro reddito.

Conseguenze pratiche per un trader canadese da tenere a mente:

• Poiché si tratta di reddito e non di plusvalenza, generalmente non si applica la favorevole aliquota di inclusione del 50% sulle plusvalenze — l’intero pagamento è potenzialmente tassabile.
• Se l’attività è reddito d’impresa, le quote di iscrizione alle sfide, gli abbonamenti ai dati e i costi correlati possono essere spese deducibili, e potrebbe avere considerazioni GST/HST e di acconti una volta che l’attività diventa significativa.
• I pagamenti in USD devono essere dichiarati in dollari canadesi, convertiti a un tasso di cambio appropriato, e i pagamenti in cripto hanno proprie regole di valutazione e dichiarazione.

Niente di tutto ciò è gestito dalla prop-firm — essa non emette alcun modulo fiscale canadese — quindi la tenuta dei registri e la dichiarazione ricadono interamente su di Lei. Conservi le dichiarazioni di ogni quota pagata e di ogni pagamento ricevuto fin dal primo giorno.

Cosa considerare nella scelta dalla lista sopra

Per un residente canadese, la divisione dei profitti indicata è importante, ma diversi fattori meno evidenti spesso determinano il guadagno netto reale e l’affidabilità:

• Accettazione provinciale — verifichi che la sua provincia specifica sia consentita e non esclusa silenziosamente.
• Costo reale in CAD — la quota in USD più la conversione e qualsiasi maggiorazione FX.
• Frequenza e metodo di pagamento — quanto spesso può prelevare e se la via verso una banca o portafoglio canadese è praticabile per Lei.
• Trasparenza delle regole — regole chiare su drawdown, coerenza e trading sulle notizie pubblicate in anticipo, poiché queste sono le sue uniche vere protezioni in un accordo non regolamentato.
• Storico — recensioni indipendenti e una storia dimostrata di pagamenti effettivi ai trader finanziati.

Domande frequenti

Le prop-firm sono legali da usare dal Canada?

Sì — non esiste alcuna legge canadese che impedisca ai residenti di acquistare una valutazione da una prop-firm, e le società nella lista sopra generalmente accettano iscrizioni canadesi. Ciò che deve comprendere è che la società non è un broker regolamentato in Canada, quindi non ha supervisione CIRO né protezione CIPF sull’accordo. Confermi che la sua provincia sia accettata sulla pagina dei termini della società prima di pagare.

Come viene tassato il reddito da pagamenti di prop-firm in Canada?

Una divisione dei profitti è generalmente trattata come reddito ordinario piuttosto che come plusvalenza, più spesso come reddito da lavoro autonomo o d’impresa, perché è un pagamento contrattuale per la performance e non la vendita di un investimento di sua proprietà. Ciò significa che normalmente non si applica l’inclusione del 50% sulle plusvalenze. La società non emette alcun modulo fiscale canadese, quindi lo dichiari Lei stesso e confermi il trattamento corretto con un commercialista o con la CRA.

Pago la quota della sfida in dollari canadesi?

Quasi sempre paga in dollari statunitensi, anche se finanzia da un conto in CAD. La sua carta o banca converte CAD in USD e di solito aggiunge una commissione per transazioni estere di circa il 2,5% più lo spread di conversione, quindi il costo reale è un po’ più alto del prezzo USD pubblicizzato. La stessa conversione si applica al contrario quando i pagamenti tornano su un conto canadese.

Qual è il modo più semplice per prelevare pagamenti in Canada?

La maggior parte dei trader canadesi utilizza un pagamento tramite portafoglio elettronico/processore o un pagamento in stablecoin cripto come USDC o USDT, poiché i bonifici bancari diretti possono essere più lenti. Ogni via ha i propri costi: spread di conversione bancaria da un lato, commissioni di cambio e off-ramp dall’altro. Verifichi quali metodi di prelievo una società supporta effettivamente per gli utenti canadesi prima di impegnarsi, e consideri di detenere USD per evitare di convertire ogni singolo pagamento.