Aziende di Trading Proprietario che Offrono Più di $1.5M in Finanziamenti

Cosa significa realmente “più di 1,5 milioni di dollari di finanziamento” in una prop firm

Nel trading proprietario, la cifra del “finanziamento” non è denaro trasferito sul Suo conto bancario. È la dimensione del conto di trading simulato che una società Le permette di controllare dopo aver superato la sua valutazione, e il limite massimo a cui quel conto può crescere attraverso il piano di scaling della società. Una pagina filtrata per società che offrono più di 1,5 milioni di dollari elenca quindi programmi che consentono a un singolo trader di operare su un grande conto, o su un insieme di conti cumulativi, per un totale superiore a un milione e mezzo di dollari di potere d’acquisto. Il profitto che genera su quel saldo simulato è reale per Lei solo attraverso la divisione dei profitti che la società paga con i propri fondi.

Il livello di 1,5 milioni di dollari si colloca nella fascia medio-alta dell’industria. La maggior parte delle prop firm retail limita un singolo conto di valutazione tra 100.000 e 400.000 dollari, e raggiunge importi maggiori attraverso una delle due modalità: un piano di scaling integrato che aumenta il Suo saldo al raggiungimento di costanti traguardi di profitto, oppure una regola di allocazione massima che Le consente di gestire contemporaneamente diversi conti finanziati fino a un tetto complessivo. Superare 1,5 milioni di dollari significa quasi sempre che si sta guardando a quest’ultima opzione, al risultato dello scaling, o a entrambe, piuttosto che a un trader alle prime armi a cui viene assegnato un conto da 1,5 milioni di dollari il primo giorno.

Perché la soglia di 1,5 milioni di dollari è importante e a chi si adatta

Il salto da un limite tipico di 200.000–500.000 dollari a oltre 1,5 milioni cambia i calcoli in modo specifico. Con un obiettivo giornaliero dell’1%, un saldo di 1,5 milioni di dollari rappresenta circa 15.000 dollari di profitto simulato per ogni buona giornata, contro forse 2.000–5.000 dollari ai livelli inferiori. Con una divisione dell’80%, si tratta di denaro reale e prelevabile su una scala diversa. Ma lo stesso moltiplicatore si applica alle regole: un drawdown massimo del 5% su 1,5 milioni di dollari è una variazione di 75.000 dollari che la società è disposta ad assorbire sul capitale simulato, e le società si tutelano di conseguenza.

Questa fascia tende ad adattarsi a:

• Trader che hanno già dimostrato costanza su conti di dimensioni inferiori e desiderano che la dimensione della posizione corrisponda al loro vantaggio piuttosto che essere limitata da un saldo piccolo.
• Trader sistematici o a frequenza inferiore la cui convinzione per singola operazione è sufficientemente alta da rendere il capitale disponibile il vincolo principale, non la strategia.
• Coloro che sono disposti a gestire più conti, poiché gran parte del finanziamento superiore a 1,5 milioni si raggiunge combinando diversi conti finanziati sotto un unico tetto di allocazione piuttosto che con un singolo conto enorme.

Non è adatto a un principiante. Un saldo simulato più grande non allenta le percentuali di drawdown; amplifica le conseguenze in dollari del loro superamento, e una singola violazione delle regole su un grande conto termina l’accordo altrettanto rapidamente che su un conto piccolo.

Come si confrontano 1,5 milioni con limiti inferiori e superiori

Rispetto ai comuni limiti massimi di 200.000 o 400.000 dollari, le società nella lista sopra indicano di essere a proprio agio nell’allocare dimensioni simulate serie a trader che continuano a performare, di solito perché il loro piano di scaling o la politica multi-conto è generosa. Rispetto a società che pubblicizzano cifre di 2 milioni, 4 milioni o superiori, un tetto di 1,5 milioni è spesso il numero più onesto: massimi molto grandi pubblicizzati sono frequentemente punti teorici finali che quasi nessun trader raggiunge, protetti da molti mesi di trading profittevole ininterrotto. Quando si confronta su questa dimensione, legga oltre il titolo:

• Il limite di 1,5 milioni è un conto singolo o un limite combinato su più conti?
• È l’allocazione iniziale o si raggiunge solo attraverso un piano di scaling a più fasi con condizioni di profitto e tempo?
• Le regole sul drawdown si irrigidiscono man mano che il saldo cresce, e la divisione dei profitti migliora, rimane invariata o viene rivista ai livelli superiori?

Regolamentazione, rischio e cosa verificare invece

È importante avere una visione chiara su ciò che un numero elevato di finanziamento garantisce e non garantisce. Nella maggior parte delle giurisdizioni, le prop firm retail non sono broker finanziari autorizzati o supervisionati. Lei sta acquistando un servizio di valutazione, non aprendo un conto di intermediazione regolamentato, quindi di solito non c’è autorizzazione da parte di un regolatore locale, nessun schema di compensazione per gli investitori e nessuna segregazione dei fondi dei clienti dietro il Suo conto da 1,5 milioni di dollari. Il saldo è simulato e il pagamento è una divisione contrattuale dei profitti pagata con i fondi della società. Una cifra più alta è una promessa commerciale, non una garanzia regolamentata.

Poiché le regole e la storia della società sono la principale tutela, le cose da verificare a questo livello sono pratiche piuttosto che regolamentari:

• Storico dei pagamenti. A dimensioni di conto maggiori la società è responsabile di pagamenti più elevati, quindi un record documentato e ripetuto di pagamenti ai trader finanziati è più importante di qualsiasi tetto pubblicizzato.
• Chiarezza sul drawdown. Se la perdita massima è calcolata sul saldo iniziale, sull’equity o su un massimo mobile, il valore in dollari di quella regola a 1,5 milioni e cosa esattamente costituisce una violazione.
• Regole di coerenza e limiti. Alcune società limitano quanto del Suo profitto totale può derivare da un singolo giorno o operazione, il che influisce materialmente sull’utilizzabilità di un saldo grande.
• Le condizioni di scaling richieste per raggiungere effettivamente 1,5 milioni e se la società può ridurre la Sua allocazione dopo un periodo di perdite.

Domande frequenti

“Più di 1,5 milioni di dollari di finanziamento” significa che ricevo 1,5 milioni in contanti?

No. La cifra è la dimensione del conto di trading simulato o demo che può controllare dopo aver superato la valutazione, inclusa qualsiasi crescita tramite il piano di scaling della società. Non riceve mai i 1,5 milioni in sé. Ciò che può ricevere è la divisione dei profitti concordata, pagata con i fondi della società, sui profitti che genera su quel saldo.

1,5 milioni sono un conto singolo o più conti combinati?

Dipende dalla società, motivo per cui è la prima cosa da verificare nella lista sopra. Alcuni programmi raggiungono questo livello tramite un grande conto scalato, ma molti lo raggiungono consentendo di detenere più conti finanziati fino a un massimo combinato. Le regole, i limiti di drawdown e le modalità di pagamento possono differire tra queste due strutture, quindi confermi quale modello utilizza una determinata società prima di confrontare.

Devo iniziare con 1,5 milioni o posso scalare fino a quella cifra?

La maggior parte delle società in questa fascia non assegna immediatamente un conto da 1,5 milioni a un trader nuovo. Di solito si inizia con una dimensione di valutazione più piccola e si cresce verso il massimo raggiungendo costanti traguardi di profitto nel tempo secondo un piano di scaling. Verifichi gli obiettivi di profitto specifici, i requisiti temporali e qualsiasi irrigidimento del drawdown che si applica a ogni fase dello scaling.

Un limite di finanziamento più alto è più sicuro o migliore?

Non di per sé. Un tetto più alto aumenta il potenziale pagamento ma amplifica anche l’impatto in dollari delle stesse regole percentuali di drawdown, e non dice nulla sul fatto che la società paghi effettivamente. A questa dimensione, dia priorità allo storico dei pagamenti della società, alla chiarezza dei limiti di perdita e al realismo delle condizioni di scaling rispetto al numero di finanziamento pubblicizzato.