Các công ty giao dịch hàng đầu chấp nhận khách hàng từ Triều Tiên

Thực tế về việc truy cập công ty prop từ Bắc Triều Tiên

Trong tất cả các khu vực pháp lý mà một chương trình nhà giao dịch được tài trợ có thể liệt kê trong cài đặt quốc gia của mình, Bắc Triều Tiên (Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên, DPRK) là một trong những quốc gia hạn chế nhất trên thế giới. Dù bảng so sánh ở trên có thể cho thấy điều gì, thực tế là các công ty prop hợp pháp hầu như đều loại trừ cư dân DPRK khi đăng ký, và họ làm vậy vì những lý do nằm ngoài các quy tắc thử thách của chính họ. Đây không phải là trường hợp một công ty đơn giản chưa địa phương hóa tiếp thị — mà là một ranh giới tuân thủ nghiêm ngặt do các lệnh trừng phạt quốc tế thúc đẩy.

DPRK chịu sự trừng phạt toàn diện của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc, cũng như các biện pháp riêng biệt và chồng chéo từ Hoa Kỳ (được quản lý bởi Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài, OFAC), Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh và các bên khác. Các chế độ này hạn chế một loạt các giao dịch tài chính liên quan đến quốc gia này. Bất kỳ nhà xử lý thanh toán, mạng thẻ, ngân hàng hoặc nhà phát hành stablecoin nào mà công ty prop dựa vào để thu phí thử thách và trả lợi nhuận đều bị ràng buộc bởi các lệnh trừng phạt đó. Điều này có nghĩa là toàn bộ chuỗi thanh toán mà chương trình nhà giao dịch được tài trợ phụ thuộc vào đều bị đóng với cư dân Bắc Triều Tiên, bất kể kỹ năng giao dịch như thế nào.

Tại sao các công ty chặn quốc gia, không chỉ nhà giao dịch

Các công ty prop bán một đánh giá có phí: bạn trả một khoản phí một lần, cố gắng đạt mục tiêu lợi nhuận trong giới hạn thua lỗ trên tài khoản mô phỏng, và khi vượt qua bạn nhận được một tài khoản được tài trợ (thường vẫn là mô phỏng) cùng với phần chia lợi nhuận theo hợp đồng. Tất cả điều đó không phải là một mối quan hệ môi giới được quản lý, và ở hầu hết các quốc gia, các công ty prop không có giấy phép của cơ quan quản lý tài chính địa phương, không cung cấp chương trình bồi thường nhà đầu tư và không tách biệt tiền khách hàng. Nhưng việc không có quy định môi giới không có nghĩa là họ được miễn luật trừng phạt — ngược lại hoàn toàn.

Đối với khách hàng liên quan đến DPRK, việc chặn xảy ra ở nhiều lớp cùng lúc:

• Kiểm tra biết khách hàng (KYC) và sàng lọc trừng phạt khi đăng ký sẽ phát hiện giấy tờ tùy thân, địa chỉ và dải IP của DPRK, thường dẫn đến việc từ chối tự động.
• Các nhà xử lý thanh toán và hệ thống thẻ sẽ không cho phép các giao dịch liên quan đến quốc gia này, vì vậy ngay cả khi vượt qua thử thách cũng không thể thanh toán qua các kênh thông thường.
• Các đối tác ngân hàng và nhà cung cấp công nghệ đứng sau các nền tảng giao dịch duy trì kiểm soát trừng phạt riêng và sẽ không phục vụ tài khoản.
• Rủi ro pháp lý của công ty — việc tạo điều kiện cho một giao dịch bị cấm có thể mang lại hình phạt nghiêm trọng cho công ty và các cán bộ của nó, vì vậy lựa chọn kinh doanh hợp lý là loại trừ hoàn toàn.

Nếu bạn từng thấy DPRK xuất hiện trong dữ liệu các quốc gia được chấp nhận của một công ty, hãy coi đó là lỗi nhập dữ liệu thay vì một cánh cửa mở thực sự. Nhà giao dịch cố gắng đăng ký bằng giấy tờ tùy thân Bắc Triều Tiên nên mong đợi bị từ chối, tiền bị đóng băng hoặc tài khoản bị đóng bất kỳ lúc nào.

Thực tế về tiền tệ và thanh toán

Phí thử thách của công ty prop hầu như luôn được tính bằng đô la Mỹ, và khoản thanh toán được tính toán bằng USD trước khi chuyển đổi. Đối với hầu hết các quốc gia, điều này chỉ có nghĩa là chi phí chuyển đổi khi vào và ra. Đối với Bắc Triều Tiên, vấn đề cơ bản hơn: tiền tệ địa phương, đồng won Bắc Triều Tiên (KPW), không thể tự do chuyển đổi trên thị trường quốc tế, không có quyền truy cập ngoại hối cho cư dân bình thường và không được xử lý bởi các mạng thanh toán quốc tế mà các công ty prop sử dụng. Về mặt thực tế, không có con đường tuân thủ nào để biến KPW thành phí thử thách USD qua thẻ, chuyển khoản ngân hàng hoặc ví điện tử chính thống.

Bức tường tương tự cũng tồn tại ở phía thanh toán. Các kênh tiền điện tử và stablecoin mà một số công ty cung cấp ở nơi khác cũng không giải quyết được vấn đề này — các sàn giao dịch uy tín và nhà phát hành stablecoin thực hiện sàng lọc trừng phạt riêng và chặn các ví và người dùng liên quan đến DPRK. Cố gắng vượt qua các kiểm soát này qua trung gian quốc gia thứ ba, danh tính mượn hoặc người đại diện không công khai sẽ đưa nhà giao dịch từ “dịch vụ không khả dụng” sang phạm vi trốn tránh trừng phạt, đây là vấn đề pháp lý nghiêm trọng ở nhiều quốc gia và không phải điều hướng dẫn này ủng hộ hoặc hỗ trợ.

Nguyên tắc xử lý thuế

Đáng nói nguyên tắc chung mặc dù nó phần lớn mang tính học thuật trong bối cảnh DPRK. Ở nơi giao dịch công ty prop được phép hợp pháp, phần chia lợi nhuận là khoản thanh toán theo hợp đồng cho hiệu suất chứ không phải là lợi nhuận vốn trên tài sản bạn sở hữu, vì vậy cơ quan thuế ở nhiều quốc gia xem đó là thu nhập tự doanh hoặc thu nhập chịu thuế khác thay vì lợi nhuận vốn. Cư dân Bắc Triều Tiên không có cách hợp pháp, tuân thủ để tham gia, nên không có con đường thuế nội địa bình thường để bàn luận. Bất kỳ ai có thể giao dịch nên luôn xác nhận cách xử lý đúng với chuyên gia thuế địa phương có trình độ tại khu vực cư trú thực tế của họ.

Điều này có ý nghĩa gì nếu bạn đang so sánh các công ty

Nếu bạn đến trang này vì bạn đang ở Bắc Triều Tiên, kết luận trung thực là bạn không thể tham gia hợp pháp vào bất kỳ chương trình nào được liệt kê ở trên. Nếu bạn là công dân Bắc Triều Tiên sống và cư trú thuế ở quốc gia khác, quyền truy cập của bạn hoàn toàn phụ thuộc vào quốc gia cư trú đó và việc công ty sàng lọc giấy tờ và phương thức thanh toán của bạn — không chỉ dựa trên quốc tịch. Trong trường hợp đó, hãy xem bảng so sánh trên để tìm các công ty chấp nhận quốc gia cư trú thực tế của bạn, và kiểm tra tính minh bạch quy tắc, hồ sơ thanh toán đã công bố, mô hình tài trợ demo so với tài khoản thực và các phương thức thanh toán có sẵn cho quốc gia đó thay vì tập trung vào quốc tịch.

Các câu hỏi thường gặp

Có ai sống ở Bắc Triều Tiên có thể vượt qua thử thách công ty prop và được trả tiền không?

Thực tế thì không. Ngay cả khi bỏ qua việc nhà giao dịch có thể vượt qua đánh giá, các kênh thanh toán cần thiết để trả phí và nhận thanh toán đều bị đóng với cư dân DPRK do các lệnh trừng phạt quốc tế toàn diện. Việc sàng lọc khi đăng ký, các nhà xử lý thanh toán và đối tác ngân hàng đều chặn quốc gia này, nên không có con đường hợp pháp để nhận thanh toán.

Tại sao các công ty prop loại trừ Bắc Triều Tiên khi đó không phải quy tắc của họ?

Bởi vì việc loại trừ xuất phát từ luật trừng phạt, không phải từ quy tắc thử thách của công ty. Các biện pháp của Liên Hợp Quốc, Hoa Kỳ, EU và Vương quốc Anh hạn chế các giao dịch tài chính liên quan đến DPRK, và các nhà xử lý, ngân hàng và nhà cung cấp nền tảng mà công ty prop dựa vào phải thực thi chúng. Việc chặn toàn diện là cách công ty duy trì tuân thủ và tránh các hình phạt nghiêm trọng.

Còn việc thanh toán hoặc nhận thanh toán bằng tiền điện tử hoặc stablecoin thì sao?

Điều đó không tạo ra lối thoát. Các sàn giao dịch uy tín và nhà phát hành stablecoin thực hiện sàng lọc trừng phạt riêng và chặn người dùng và ví liên quan đến DPRK. Cố gắng vượt qua các kiểm soát này qua trung gian hoặc danh tính mượn sẽ vi phạm luật trừng phạt, mang rủi ro pháp lý nghiêm trọng và không phải điều hướng dẫn này hỗ trợ.

Tôi là công dân Bắc Triều Tiên sống ở nước ngoài — tôi có thể giao dịch không?

Có thể, nhưng điều đó phụ thuộc vào quốc gia cư trú của bạn chứ không phải quốc tịch. Các công ty sàng lọc giấy tờ, địa chỉ và phương thức thanh toán liên quan đến nơi bạn thực sự sinh sống. Hãy sử dụng bảng so sánh trên để tìm các công ty chấp nhận quốc gia cư trú của bạn, và xác minh hồ sơ thanh toán, mô hình tài trợ và các phương thức thanh toán được hỗ trợ ở đó.