Các công ty giao dịch Prop cung cấp hơn $2M trong tài trợ

Một tài khoản được cấp vốn 2 triệu đô la thực sự có ý nghĩa gì trong giao dịch prop

Khi một công ty prop quảng cáo cấp vốn trên $2 triệu, họ đang mô tả số vốn mô phỏng tối đa mà một nhà giao dịch có thể chịu trách nhiệm sau khi vượt qua đánh giá của công ty. Đây không phải là một hạn mức tín dụng, một khoản vay, hay tiền được chuyển vào tài khoản môi giới cá nhân. Trong mô hình nhà giao dịch được cấp vốn, bạn trả một khoản phí đánh giá một lần, đạt mục tiêu lợi nhuận trong khi tuân thủ các quy tắc giảm lỗ của công ty trên môi trường demo hoặc mô phỏng, và khi vượt qua bạn sẽ được cấp một tài khoản với kích thước danh nghĩa đó. Lợi nhuận của bạn sau đó được trả từ quỹ của công ty theo tỷ lệ chia lợi nhuận. Một khoản cấp vốn trên 2 triệu đô la là mức cao nhất mà hầu hết các công ty prop bán lẻ cung cấp, và các công ty trong bảng so sánh ở trên đạt đến mức này thường cấu trúc nó như một cấp độ tăng dần thay vì một thử thách cấp đầu vào duy nhất.

Hệ quả thực tế của số dư danh nghĩa 2 triệu đô la là sức mua. Kích thước vị thế tỷ lệ thuận với kích thước tài khoản, vì vậy một biến động 0,5% mang lại vài nghìn đô la trên tài khoản 200 nghìn đô la có thể mang lại hàng chục nghìn đô la trên tài khoản 2 triệu đô la. Điều này có cả hai mặt: các quy tắc giảm lỗ vẫn áp dụng, vì vậy tài khoản lớn hơn cũng có nghĩa là các biến động tuyệt đối về đô la lớn hơn trước khi bạn vượt quá giới hạn lỗ hàng ngày hoặc tối đa. Tỷ lệ phần trăm vẫn giữ nguyên; số tiền đô la trở nên nghiêm trọng hơn.

Ai thực sự phù hợp với cấp độ 2 triệu đô la

Mức cấp vốn này không phải là điểm khởi đầu cho người mới, và xem nó như vậy là sai lầm phổ biến nhất. Khoản cấp vốn 2 triệu đô la phù hợp với một nhóm nhà giao dịch hẹp:

• Những nhà giao dịch đã chứng minh được sự nhất quán ở quy mô nhỏ hơn, lý tưởng là có hồ sơ theo dõi được ghi nhận qua nhiều chu kỳ thanh toán trên tài khoản 100 nghìn hoặc 250 nghìn đô la trước khi mở rộng quy mô.
• Những người sử dụng chiến lược tỷ lệ phần trăm thấp, giá trị danh nghĩa cao — ví dụ như các phương pháp giao dịch trong ngày với điểm dừng chặt hoặc scalping, nơi lợi nhuận phần trăm nhỏ trên cơ sở rất lớn tạo ra thu nhập đáng kể.
• Những nhà giao dịch thoải mái với tâm lý các con số tuyệt đối lớn, vì một phiên giao dịch tồi có thể xóa sạch lợi nhuận chưa thực hiện năm con số ngay cả khi biến động phần trăm là khiêm tốn.

Đây không phải là lựa chọn phù hợp cho người vẫn đang thử nghiệm chiến lược, cho bất kỳ ai chưa trải qua một chu kỳ giảm lỗ đến phục hồi đầy đủ, hoặc cho nhà giao dịch sẽ bị đóng băng khi nhìn thấy khoản lỗ nổi 40.000 đô la mà hoàn toàn bình thường trong các quy tắc. Nhiều công ty chỉ đạt đến 2 triệu đô la thông qua một kế hoạch tăng dần — bạn bắt đầu với số tiền nhỏ hơn và tài khoản được tăng lên khi bạn đạt các mốc nhất quán — thay vì bán một thử thách 2 triệu đô la trực tiếp. Kiểm tra bảng so sánh ở trên để xem nhà cung cấp nào cung cấp nó như một mua trực tiếp so với phần thưởng tăng dần, vì con đường đến cấp độ này quan trọng không kém con số chính.

So sánh 2 triệu đô la với các cấp độ thấp hơn và cao hơn đáng kể

Bước từ tài khoản phổ biến 100 nghìn–200 nghìn đô la lên 2 triệu đô la là tăng khoảng mười lần về kích thước danh nghĩa, và điều đó thay đổi kinh tế theo ba cách cụ thể:

• Phí so với trần thanh toán. Các cấp độ lớn hơn có phí đánh giá cao hơn, nhưng trần thanh toán hàng tháng thực tế tăng nhanh hơn nhiều so với phí, vì vậy toán học hòa vốn chỉ hiệu quả nếu bạn thực sự có thể sử dụng kích thước thêm đó một cách có lợi nhuận.
• Khoảng trống giảm lỗ tính theo đô la. Mức lỗ tối đa 5% là 100.000 đô la trên tài khoản 2 triệu đô la so với 10.000 đô la trên tài khoản 200 nghìn đô la. Khoảng trống đô la lớn hơn nghe có vẻ an tâm, nhưng nó cũng khiến bạn dễ bị quá khớp kích thước vị thế.
• Giới hạn cấp vốn. Một số công ty giới hạn tổng vốn trên tất cả các tài khoản của một nhà giao dịch. Một tài khoản đơn 2 triệu đô la có thể chạm tới trần rủi ro toàn công ty tương tự như khi bạn cộng nhiều tài khoản nhỏ hơn, vì vậy sự khác biệt thực tế có thể nhỏ hơn những gì quảng cáo ngụ ý.

Ngược lại, những nhà giao dịch không cần sức mua 2 triệu đô la thường được phục vụ tốt hơn bởi một tài khoản nhỏ hơn với phí thấp hơn và tùy chọn tăng dần. Cấp độ thấp hơn đạt được cùng tỷ lệ phần trăm lợi nhuận với áp lực tâm lý thấp hơn nhiều và chi phí thất bại rẻ hơn.

Những điều cần kiểm tra trước khi trả tiền cho thử thách 2 triệu đô la

Vì các công ty prop ở hầu hết các quốc gia không phải là nhà môi giới được cấp phép — thường không có sự cho phép của cơ quan quản lý tài chính địa phương, không có chương trình bồi thường nhà đầu tư, và không có sự tách biệt tiền khách hàng, vì bạn đang mua dịch vụ đánh giá thay vì mở tài khoản môi giới — các quy tắc và hồ sơ thanh toán của công ty là bảo vệ chính của bạn. Ở mức 2 triệu đô la, khi thu nhập tiềm năng của bạn tập trung nhiều hơn vào một nhà cung cấp, việc thẩm định càng quan trọng hơn:

• Hồ sơ thanh toán ở quy mô lớn. Một công ty có thể trả các khoản rút nhỏ một cách đáng tin cậy nhưng do dự với các khoản lớn. Tìm bằng chứng về các khoản thanh toán lớn thực sự được thực hiện ở các cấp cao nhất, không chỉ là ảnh chụp màn hình các khoản nhỏ.
• Định nghĩa “cấp vốn”. Xác nhận xem 2 triệu đô la là số dư mô phỏng, tổng hợp trên nhiều tài khoản, hay mục tiêu tăng dần bạn phải đạt được. Đọc kỹ từ ngữ chính xác.
• Cơ chế giảm lỗ. Kiểm tra xem mức lỗ tối đa là cố định hay theo dõi, theo dõi trên vốn đóng hay vốn nổi, và cách tính giới hạn lỗ hàng ngày ở quy mô này — những chi tiết này quyết định liệu tài khoản 2 triệu đô la có phù hợp với phong cách của bạn hay không.
• Quy tắc nhất quán và giới hạn. Các tài khoản lớn thường yêu cầu các tiêu chuẩn nhất quán nghiêm ngặt hơn và giới hạn lợi nhuận theo giao dịch hoặc theo ngày nhằm hạn chế rủi ro của công ty đối với một chuỗi may mắn duy nhất.
• Tỷ lệ chia lợi nhuận và tần suất rút tiền. Tỷ lệ chia và tần suất bạn có thể rút tiền quyết định thu nhập thực tế từ khoản 2 triệu đô la đó, nhiều hơn rất nhiều so với số dư danh nghĩa.

Các câu hỏi thường gặp

Tài khoản prop 2 triệu đô la có nghĩa là tôi đang giao dịch 2 triệu đô la tiền thật?

Thông thường không. Trong mô hình nhà giao dịch được cấp vốn tiêu chuẩn, 2 triệu đô la là kích thước tài khoản danh nghĩa, mô phỏng, xác định sức mua và các ngưỡng mục tiêu lợi nhuận và giảm lỗ của bạn. Công ty trả phần lợi nhuận của bạn từ quỹ riêng theo hợp đồng bạn đã đồng ý. Một vài nhà cung cấp có thể chuyển lệnh qua nhà môi giới được quản lý phía sau, nhưng mối quan hệ của bạn là với công ty prop theo điều khoản của họ, không phải mối quan hệ môi giới với 2 triệu đô la vốn của bạn.

Có nên trả tiền cho thử thách 2 triệu đô la thay vì thử thách nhỏ hơn không?

Chỉ khi bạn thực sự có thể sử dụng kích thước thêm đó. Phí cho cấp 2 triệu đô la cao hơn nhiều so với tài khoản 100 nghìn–200 nghìn đô la, và bạn mất phí nếu thất bại. Nếu chiến lược của bạn đã tạo ra lợi nhuận phần trăm ổn định và bạn thoải mái với biến động tuyệt đối lớn về đô la, trần thanh toán cao hơn có thể biện minh cho chi phí. Nếu bạn vẫn đang chứng minh chiến lược, tài khoản nhỏ hơn với kế hoạch tăng dần đạt cùng tỷ lệ phần trăm với chi phí thấp hơn nhiều.

Các khoản thanh toán từ tài khoản được cấp vốn 2 triệu đô la được xử lý thế nào về thuế?

Tỷ lệ chia lợi nhuận thường là khoản thanh toán theo hợp đồng cho một dịch vụ, vì vậy ở hầu hết các khu vực pháp lý nó được xem như thu nhập tự doanh hoặc thu nhập khác thay vì lợi nhuận vốn từ đầu tư. Ở các khoản thanh toán lớn mà tài khoản 2 triệu đô la có thể tạo ra, sự phân biệt này quan trọng hơn, và thu nhập có thể đẩy bạn vào các mức thuế cao hơn. Hãy xem đây là thông tin chung và xác nhận vị trí chính xác của bạn với cố vấn thuế địa phương có trình độ.

Tôi có thể đạt 2 triệu đô la mà không mua trực tiếp không?

Thường thì có. Một số công ty trong bảng so sánh ở trên đạt 2 triệu đô la thông qua kế hoạch tăng dần, tăng khoản cấp vốn của bạn khi bạn đạt các mốc nhất quán và thanh toán trên các tài khoản nhỏ hơn thay vì bán thử thách 2 triệu đô la trực tiếp. Con đường này phân tán rủi ro và giảm chi phí của một lần thất bại, nhưng mất nhiều thời gian hơn. Đọc điều khoản tăng dần của từng nhà cung cấp để xem tài khoản tăng nhanh thế nào và dưới điều kiện nào để đạt cấp độ đó.