Топ проп-компаний, которые принимают клиентов из Кипр

Проблемы с проп-трейдингом для резидентов Кипра

Кипр занимает необычное положение в мире проп-трейдинга. Этот остров является одним из крупнейших центров в Европейском союзе для розничных торговых фирм и поставщиков технологий, обеспечивающих программы финансирования трейдеров, поэтому резиденты обычно имеют широкий доступ к таким услугам. Проп-фирмы, приведённые в сравнении выше, как правило, принимают клиентов из Кипра без ограничений по стране, а оценки открыто рекламируются трейдерам по всему ЕС, включая тех, кто базируется в Никосии, Лимассоле, Ларнаке и Пафосе.

Стоит чётко понимать, что именно вы покупаете. Проп-фирменный челлендж — это оценочная услуга, а не регулируемый брокерский счёт. Вы платите единовременный взнос, доказываете, что можете достичь целевого уровня прибыли в рамках правил по просадке на симулированном счёте, и после успешного прохождения получаете финансируемый счёт и договорную долю от прибыли. Несмотря на то, что Кипр является местом расположения Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC), оценка проп-фирмы не является инвестиционной услугой с лицензией CySEC, как, например, местный брокер CFD. Не следует предполагать, что фирма, «базирующаяся на Кипре» или направляющая поток через зарегистрированное на Кипре юридическое лицо, означает, что ваш финансируемый счёт находится под надзором, сегрегирован или защищён схемой компенсации инвесторов. В подавляющем большинстве случаев это не так, поскольку ваши отношения регулируются условиями самой проп-фирмы.

Что даёт и не даёт местное регулирование

Поскольку на Кипре много регулируемых брокеров CFD, трейдеры здесь привыкли воспринимать авторизацию CySEC и рамки паспортизации ЕС как гарантию безопасности. Однако этот инстинкт не всегда применим к проп-фирмам. Несколько важных моментов, которые стоит иметь в виду:

• Наличие номера лицензии CySEC на сайте обычно относится к связанному брокерскому юридическому лицу, а не к самой программе финансирования трейдера. Внимательно изучайте, с каким юридическим лицом вы заключаете договор.
• В Кипре нет отдельного регулятора проп-фирм и нет компенсационного фонда, который выплачивает средства, если проп-фирма отказывается от выплаты или закрывается. Вашими основными гарантиями являются письменные правила фирмы и её история выплат.
• Принципы защиты потребителей ЕС и дистанционной торговли могут применяться к покупке оценочной услуги, но их применение через границы против фирмы, зарегистрированной за пределами ЕС, редко бывает практичным.

Поэтому при сравнении фирм выше как резиденту Кипра уделяйте гораздо большее внимание прозрачности правил, ясности правил по просадке и консистентности, а также проверяемой истории выплат, чем любым регуляторным знакам.

Оплата взноса и получение выплат в евро

На Кипре используется евро, что устраняет один из распространённых неудобств: большинство проп-фирм устанавливают цену за челлендж либо в евро, либо в долларах США, и трейдеры из ЕС хорошо обеспечены. Тем не менее, несколько валютных нюансов влияют на ваши реальные расходы и чистую выплату:

• Если фирма выставляет цену челленджа в долларах США, ваш банк или карта применит конвертацию из евро в доллары США, а во многих случаях — и комиссию за иностранные транзакции. Объявленная сумма в “$\,\!” редко совпадает с суммой в евро, списываемой с вашего счёта.
• Доли от прибыли обычно также рассчитываются и выплачиваются в долларах США. При конвертации выплаты обратно в евро курс обмена и любые комиссии электронных кошельков или криптовалютных шлюзов уменьшают сумму, которую вы фактически получаете.
• Возвраты взноса за челлендж (когда фирма компенсирует его при первой выплате) возвращаются в исходной валюте, поэтому двойная конвертация может привести к небольшим потерям даже при «полностью возвращённом» взносе.

Практически у кипрских трейдеров есть хорошие варианты оплаты. Банковские переводы SEPA в евро внутри ЕС быстры и недороги и широко принимаются. Дебетовые и кредитные карты Visa и Mastercard, выпущенные кипрскими и другими банками ЕС, подходят для почти всех покупок челленджей. Для выплат многие фирмы используют электронные кошельки, а всё больше фирм применяют стейблкоины или криптовалютные каналы (обычно USDT или USDC) для ускорения трансграничных расчётов; это удобно, но добавляет дополнительный этап конвертации обратно в евро и небольшой спред, что следует учитывать при сравнении эффективной доли прибыли.

Как обычно облагается налогом доход от выплат проп-фирм на Кипре

Это область, где резиденты Кипра чаще всего ошибаются, поэтому рассматривайте следующее как общую ориентацию, а не как налоговую консультацию. Доля от прибыли — это договорная оплата за услугу, а не доход от продажи актива. Это различие важно:

• Поскольку вы получаете долю от симулированной торговой деятельности по договору, такой доход обычно рассматривается скорее как доход от самозанятости или иной облагаемый доход, а не как прирост капитала. Кипр не облагает налогом большинство приростов капитала по ценным бумагам, но это освобождение обычно не распространяется на выплаты проп-фирм, именно потому, что это не доход от отчуждения актива.
• Если вы регулярно участвуете в проп-челленджах и рассматриваете это как деятельность, а не разовую операцию, такой доход, возможно, потребуется декларировать, и могут возникнуть обязательства по социальным взносам (Государственная система здравоохранения GeSY и социальное страхование) для самозанятых лиц.
• Кипр предлагает благоприятные режимы налогообложения физических лиц, включая правила для нерезидентов (non-domicile), которые освобождают определённые инвестиционные доходы от специального оборонного взноса, но эти льготы рассчитаны на дивиденды и проценты, а не на доходы от сервисного трейдинга, поэтому не стоит автоматически считать, что ваши выплаты подпадают под них.

Ведите чёткий учёт всех уплаченных взносов и полученных выплат как в исходной валюте, так и в эквиваленте в евро на дату операции, и уточняйте своё точное положение у квалифицированного налогового консультанта на Кипре или в Налоговой службе Кипра, прежде чем полагаться на какое-либо налоговое толкование.

Часто задаваемые вопросы

Являются ли проп-фирменные челленджи законными и доступны ли они для резидентов Кипра?

Да. Нет общего запрета для резидентов Кипра на покупку оценочной услуги проп-фирмы, и фирмы, приведённые в сравнении выше, обычно принимают кипрских клиентов. Просто помните, что вы приобретаете оценочную услугу, а не открываете брокерский счёт, регулируемый CySEC, поэтому обычные защиты инвесторов не применимы.

Буду ли я платить в евро или долларах США?

Это зависит от фирмы. Многие устанавливают цену челленджей в долларах США, даже если охотно принимают клиентов из ЕС, поэтому конвертация из евро в доллары и возможная комиссия за иностранные транзакции могут применяться как к оплате, так и к выплатам. Проверьте валюту расчёта перед покупкой и учитывайте спред при сравнении эффективных затрат.

Регулирует ли CySEC проп-фирмы, работающие на Кипре?

Нет, не саму программу финансирования трейдера. На Кипре много брокеров CFD с лицензией CySEC, но оценка проп-фирмы — это договорная услуга, а не лицензируемая инвестиционная деятельность. Любой номер CySEC, который вы видите, обычно относится к связанному брокерскому лицу, поэтому ориентируйтесь на прозрачность правил фирмы и её историю выплат, а не на регуляторный знак.

Как облагается налогом моя выплата от проп-фирмы на Кипре?

В общем случае она рассматривается как доход от договорной услуги, а не как прирост капитала, поэтому обычные освобождения Кипра по приросту капитала и ценным бумагам обычно не применимы. Частая торговля может повлечь за собой вопросы самозанятости и социального страхования. Ведите учёт в евро-эквиваленте каждой операции и уточняйте свою конкретную ситуацию у налогового консультанта на Кипре или в Налоговой службе.