Проп-фирмы, предлагающие распределение прибыли начиная с 80% или выше

Что на самом деле означает начальное распределение прибыли в размере 80%

Цифра в этом фильтре — начальное распределение прибыли в размере 80% — относится к доле чистой торговой прибыли, которую финансируемый трейдер получает с самого первого вывода средств, до того, как какие-либо уровни лояльности, этапы масштабирования или дополнительные улучшения изменят арифметику. В проп-трейдинге вы не получаете зарплату или проценты на капитал; вы зарабатываете договорной процент от прибыли, которую генерируете на симулированном счёте фирмы. Таким образом, если ваш финансируемый счёт приносит $5 000 чистой прибыли за период выплаты, а ваш процент начинается с 80%, вам по договору причитается $4 000, а фирма оставляет $1 000. Фирмы из приведённого выше списка все начинают с 80% или выше, что ставит их в верхнюю среднюю часть рынка, а не на крайние позиции.

Стоит уточнить значение слова начальное. Многие программы рекламируют заголовочное число, например 90% или 100%, которое применяется только после того, как вы завершите несколько чистых циклов выплат, достигнете цели масштабирования или оплатите усилитель распределения прибыли. Порог в 80%, используемый здесь, — это базовый уровень, на который можно рассчитывать с первого дня, что обычно является более честной цифрой для сравнения между фирмами, поскольку не зависит от того, останетесь ли вы в программе достаточно долго, чтобы разблокировать маркетинговое значение.

Почему 80% — значимая граница

Долгое время неофициальным отраслевым стандартом было равное распределение или схема 70/30 в пользу трейдера. Конкуренция подтолкнула базовые распределения вверх, и 80% стало распространённым минимумом для программ, которые хотят выглядеть серьёзно, а не хищнически. Фильтрация по уровню 80%+ исключает более старые или агрессивные модели с высокими комиссиями, где фирма забирает большую долю, при этом оставаясь достаточно широкой, чтобы предоставить вам реальный выбор поставщиков.

Чтобы понять, почему именно этот уровень важен, полезно сравнить его с уровнями по обе стороны:

• По сравнению с распределением 50%: при равном распределении фирма забирает половину всего, что вы зарабатываете. При той же прибыли в $5 000 вы бы получили $2 500 вместо $4 000 — разница в $1 500 за один цикл. Базовый уровень в 80% позволяет сохранить гораздо больше вашей прибыли и значительно увеличивает её за год регулярных выплат.
• По сравнению с распределением 90% или 100%: более высокий заголовочный процент звучит лучше, но дополнительные десять или двадцать пунктов часто компенсируются более высокими сборами за вызов, более строгими правилами по просадке, меньшим стартовым балансом или более долгим ожиданием до разблокировки высшего уровня. Надёжные 80% с щедрым размером счёта и частыми выплатами могут принести больше реальных денег на ваш счёт, чем 100%, на которые вы редко можете претендовать.

Другими словами, 80% — это точка, где распределение достаточно высоко, чтобы действительно иметь смысл, но достаточно низко, чтобы фирма, предлагающая его, не была вынуждена компенсировать разницу в менее заметных местах.

Кому подходит базовый уровень 80% и выше

• Трейдерам, планирующим регулярные выводы, а не погоню за одной крупной выплатой — чем выше базовый уровень, тем больше стоит каждый рутинный вывод.
• Постоянным трейдерам с низкой волатильностью, чей ежемесячный доход стабилен; для них распределение применяется часто, поэтому несколько дополнительных пунктов складываются в значительную сумму.
• Тем, кто сравнивает общие затраты владения, и для кого важна реалистичная цифра с первого дня, а не амбициозный уровень, которого они могут никогда не достичь.

Кто может сначала обратить внимание не на распределение

• Трейдеры, для которых правила по просадке, частота выплат и модель демо-против-реального счёта являются основными ограничениями — хорошее распределение бесполезно, если вы постоянно нарушаете жёсткий дневной лимит убытков.
• Те, кто использует стратегии с редкими, нерегулярными доходами, где абсолютный размер счёта и время до первой выплаты важнее процента.

Что проверить перед тем, как доверять цифре 80%

Распределение прибыли имеет значение только в контексте правил, которые его сопровождают, а проп-фирмы работают в основном в нерегулируемой, контрактной среде. В большинстве стран эти фирмы не являются лицензированными финансовыми брокерами, нет схемы компенсации инвесторов за ваши выплаты, и нет разделения клиентских средств, поскольку вы покупаете услугу оценки, а не открываете брокерский счёт. Это делает письменные условия фирмы и её историю выплат основными гарантиями. Когда в списке указано 80% или выше, рассматривайте это как отправную точку, а не окончательный ответ, и проверьте:

• Является ли 80% базовым уровнем или акцией? Подтвердите в правилах, что это применяется с первого вывода и не является ограниченным по времени предложением или уровнем, который нужно разблокировать.
• Как определяется “прибыль”? Некоторые фирмы вычитают платформенные сборы, возвращают плату за вызов из вашей первой доли, или учитывают комиссии и свопы до применения процента. База, на которой рассчитывается распределение, может иметь такое же значение, как и сам процент.
• Частота и минимумы выплат. 80% с выплатами каждые две недели и низким минимумом гораздо полезнее, чем 80%, выплачиваемые только ежеквартально или при высоком пороге.
• Метод и надёжность выплат. Ищите публичную, датированную историю фактических выплат — это самый важный реальный тест в нерегулируемом рынке.
• Может ли распределение быть отменено. Изучите условия нарушения и последовательности; щедрое распределение бессмысленно, если расплывчатые правила позволяют фирме аннулировать успешный счёт.

Чтение сравнения выше с учётом распределения

Поскольку все фирмы в этом обзоре начинают с 80% или выше, распределение уже не является фактором, который их разделяет — поэтому используйте другие столбцы для принятия решения. Программа с 80%, большим симулированным счётом, быстрой первой выплатой и прозрачными правилами может приносить больше дохода, чем та, что рекламирует более высокий процент на меньшем счёте с более строгими условиями. Рассматривайте распределение как входной билет, который позволил этим фирмам попасть в список, а затем выбирайте между ними по размеру счёта, допустимой просадке, частоте выплат и достоверности опубликованной истории выплат.

Часто задаваемые вопросы

Означает ли начальное распределение в 80%, что я буду получать 80% от каждой выплаты навсегда?

Это означает, что 80% — это базовый уровень, который вы получаете с первой выплаты. Многие фирмы увеличивают долю со временем через уровни масштабирования, циклы лояльности или платные усилители, так что ваша фактическая доля может превысить 80% — но никогда не следует предполагать, что она упадёт ниже рекламируемого начального значения. Всегда подтверждайте в письменных условиях, что 80% — это гарантированный минимум, а не временная акция.

Всегда ли более высокое распределение, чем 80%, является лучшей сделкой?

Нет. Распределение в 90% или 100% лучше только если всё остальное равно, а так бывает редко. Более высокие проценты часто оплачиваются большими сборами за вызов, меньшими стартовыми балансами, более жёсткими лимитами просадки или более долгим ожиданием разблокировки высшего уровня. Базовый уровень в 80% в сочетании с большим счётом, частыми выплатами и надёжной историей вывода может принести вам больше реальных денег, чем более высокий процент, на который вы с трудом можете претендовать.

Насколько 80% ценнее, чем распределение 50%?

При той же прибыли это разница между тем, чтобы сохранить четыре пятых и половину. При $5 000 чистой прибыли распределение 80% возвращает $4 000 против $2 500 при равном распределении — разница в $1 500 за один цикл, которая значительно накапливается за год регулярных выводов. Именно поэтому фильтрация по уровню 80%+ является разумным первым шагом.

Защищена ли моя выплата в 80%, если проп-фирма откажется платить?

Как правило, нет, не так, как это могло бы быть с балансом в регулируемом брокерском счёте. Большинство проп-фирм не являются лицензированными брокерами, поэтому обычно нет схемы компенсации инвесторов или защиты клиентских средств, покрывающей вашу долю — ваша защита — это контракт с фирмой и её история выполнения выплат. Отдавайте предпочтение фирмам с долгой, публичной и проверяемой историей выплат и внимательно изучайте условия нарушения перед оплатой оценки. Уточните свою ситуацию на местном уровне, если что-то неясно.