Проп-фирмы, предлагающие распределение прибыли начиная с 75% или выше

Что на самом деле означает разделение прибыли 75% в программе финансирования трейдеров

Компании, приведённые в сравнении выше, все рекламируют начальное разделение прибыли в 75% или выше. Проще говоря, это значит, что после прохождения оценки и перехода на этап финансирования вы сохраняете 75 центов с каждого доллара чистой прибыли, которую вы генерируете на симулированном счёте, а компания оставляет себе оставшиеся 25%. Самое важное слово здесь — начальное: 75% — это минимальный уровень, с которого начинаются эти программы, а не обязательно ставка, на которой вы останетесь. Многие из тех же компаний увеличивают этот показатель — до 80%, 90% или иногда до 100% — по мере достижения вами определённых этапов стабильности, завершения определённого количества чистых циклов выплат или оплаты более высокого уровня испытания.

Разделение прибыли в 75% занимает среднее положение на современном рынке проп-трейдинга. Несколько лет назад 70%–80% считались щедрыми условиями. Сегодня, при сильной конкуренции, когда многие компании заявляют 80% и 90%, стартовые 75% воспринимаются как солидный и стандартный показатель, а не как лидер рынка. Такая позиция полезна: компании, ориентирующиеся на 75%, часто не делают ставку исключительно на самый высокий процент разделения, что может быть тихим сигналом того, что их правила и надёжность выплат играют большую роль в привлечении трейдеров.

Кому подходит начальное разделение 75% — и кому стоит искать выше или ниже

Правильный процент разделения для вас зависит гораздо больше от того, как часто вы фактически выводите средства и насколько велик ваш счёт, чем от погоня за самым высоким процентом.

• Это подходит трейдерам, которые хотят достойную долю прибыли, не рассматривая процент разделения как единственный фактор принятия решения — людям, которые предпочли бы прозрачные правила по просадкам, быстрые выплаты и компанию с проверенной историей выплат, вместо того чтобы пытаться выжать несколько дополнительных процентных пунктов.
• Это также подходит трейдерам, находящимся на ранних этапах финансирования, которые ожидают, что процент разделения будет расти. Начало с 75% с документированным путём к 90% может оказаться лучше, чем фиксированные 80%, которые никогда не меняются.
• Ищите выше (80%+ или 90%+), если вы трейдер с высокой частотой сделок и большим объёмом, регулярно выводящий крупные суммы. При таком масштабе разница между 75% и 90% превращается в значительные деньги при каждом цикле выплат, и может стоить принять немного более строгие правила ради этого.
• Вы можете согласиться на ниже (50%–70%) только если что-то другое действительно лучше — значительно более низкая плата за испытание, больший финансируемый счёт, более мягкие правила по просадкам или более быстрый график выплат. Более низкий процент разделения не обязательно означает худшее предложение; он хуже только если ничего не компенсирует этот недостаток.

Почему 75% существенно отличается от 50% и от 90%

Арифметика делает контраст очевидным. При чистой прибыли в $10,000 разделение 50% выплатит вам $5,000, 75% — $7,500, а 90% — $9,000. Прыжок с 50% до 75% огромен — на 50% больше денег за ту же торговлю — именно поэтому почти ни одна уважаемая розничная проп-компания сейчас не начинает с 50%; этот уровень обычно сигнализирует о старой, менее конкурентоспособной структуре. Прыжок с 75% до 90% реален, но пропорционально меньше и часто компенсируется другими условиями. Компания, заявляющая 90%, может взимать более высокую плату за оценку, удерживать высокий процент до более высокого уровня масштабирования или сочетать щедрое разделение с более жёсткими дневными лимитами по просадке. Поэтому 75% лучше рассматривать как точку, где разделение перестаёт быть главным риском, и решающими становятся другие условия.

Что проверить перед тем, как доверять любому разделению 75%+

Процент разделения прибыли — это лишь обещание на маркетинговой странице. В этой отрасли это обещание регулируется контрактом компании, а не финансовым регулятором. Розничные проп-компании в большинстве стран не являются лицензированными брокерами — вы покупаете услугу оценки на симулированном счёте, поэтому обычно нет местного регулятора, контролирующего разделение, нет схемы компенсации инвесторов и нет защиты клиентских средств. Разделение обеспечивается условиями компании и её репутацией, именно поэтому цифра сама по себе мало что говорит. Проверьте следующее, прежде чем считать 75%+ реальным преимуществом:

• Является ли разделение начальной ставкой или максимальной — уточните в условиях, применяется ли 75% с первой выплаты на финансируемом счёте или только после выполнения условия масштабирования.
• Частота и минимумы выплат — высокий процент, который можно вывести только раз в месяц или только при достижении высокого порога, стоит меньше, чем немного меньший процент с выплатой по требованию.
• Есть ли у компании документированная история реальных выплат — ищите последовательные, датированные доказательства выплат реальным трейдерам, а не просто процент на баннере.
• Что стоит за разделением — правила по просадкам, требования к стабильности, минимальное количество торговых дней и комиссии определяют, достигнете ли вы вообще момента, когда вам выплатят 75% от чего-либо.
• Модель демо против реального счёта — понимайте, что прибыль генерируется на симулированном счёте, а разделение — это договорная выплата от компании, что влияет и на надёжность, и на налогообложение.

Как разделение 75% влияет на то, что вы реально получаете на руки

Поскольку разделение прибыли — это договорная выплата за достижение целей на симулированном счёте, доход от выплат по финансируемой программе в большинстве стран рассматривается как доход от самозанятости или иной обычный доход, а не как прирост капитала от инвестиций — вам платит компания, а не вы реализуете прибыль от владения активом. Это различие может повлиять на то, сколько из ваших 75% вы сохраните после налогов, и сильно варьируется в зависимости от страны, поэтому уточняйте налоговый режим у местного специалиста, а не делайте предположений. Практически разделение — это лишь один из трёх рычагов вашей реальной доходности: сам процент, как часто и с какими затратами вы можете его вывести, и как он облагается налогом в вашей стране. Начальное разделение 75% с надёжными, малозатратными выплатами и чётким путём к увеличению обычно превзойдёт более эффектный процент с медленными выплатами или условиями, которые вы вряд ли выполните.

Часто задаваемые вопросы

Является ли разделение прибыли 75% хорошим для проп-компании?

Да, это солидный, стандартный показатель. Это уже не самый щедрый процент на рынке — многие компании сейчас заявляют 80% или 90% — но начальные 75% конкурентоспособны и часто сопровождаются более стабильными правилами и историей выплат. Рассматривайте это как хорошую базу и оценивайте компанию по её правилам по просадкам, комиссиям и надёжности выплат, а не только по проценту.

Означает ли разделение 75%, что я сохраняю 75% от всего, что зарабатываю?

Вы сохраняете 75% от чистой прибыли на финансируемом счёте, а компания оставляет 25%. Это ваша доля прибыли, а не доход от собственного капитала — вы торгуете на симулированном балансе компании. Заявленный процент также не учитывает плату за оценку или налоги с выплаты, которые уменьшают то, что вы в итоге получаете на руки.

Останется ли мой процент разделения на уровне 75% или он может увеличиться?

Многие компании указывают 75% как начальное разделение, которое может увеличиваться — часто до 80%, 90% или иногда 100% — после того, как вы выполните определённое количество выплат, докажете стабильность или перейдёте на более высокий уровень. Всегда читайте условия, чтобы подтвердить, является ли 75% вашей постоянной ставкой или минимальным уровнем с определённым путём повышения, так как это существенно меняет долгосрочную ценность.

Защищено ли разделение прибыли 75% финансовым регулятором?

Как правило, нет. Большинство розничных проп-компаний не являются лицензированными брокерами, поэтому разделение регулируется контрактом компании, а не регулятором или схемой компенсации. Обычно нет защиты клиентских средств. Вот почему документированная история реальных выплат трейдерам важнее процента на маркетинговой странице.