Найкращі проп-фірми, які приймають клієнтів з Китай

Оцінювання трейдингових проп-фірм з материкового Китаю

Для трейдера, який базується в материковому Китаї, модель проп-фірми займає незручну нішу. Фірми, наведені у порівнянні вище, пропонують платний виклик на оцінювання: ви сплачуєте одноразовий збір, торгуєте на симульованому рахунку до досягнення цільового прибутку без порушення правил максимального збитку, і після проходження отримуєте фінансований рахунок та узгоджену частку прибутку. Жодна з цих діяльностей не є місцевою брокерською діяльністю, і майже жодна з цих фірм не має китайської ліцензії — немає регулятора материкового Китаю, який контролює роздрібні оцінювання проп-трейдингу, і не слід припускати, що будь-яка фірма зі списку перебуває під наглядом китайських органів або охоплена будь-якою компенсаційною схемою.

Найважливішим для трейдера, який проживає в Китаї, є умови самої фірми. Перед оплатою уважно прочитайте пункт про обмежені країни. Значна кількість міжнародних проп-фірм явно виключає або обмежує резидентів материкового Китаю, іноді через те, що їхній платіжний процесор або постачальник ліквідності блокує китайську реєстрацію, іноді через політику санкційного скринінгу. Наведений вище список фільтрує фірми, які заявляють, що приймають китайських клієнтів, але політика фірм змінюється, тому перед тим, як щось оплачувати, підтвердіть безпосередньо на сторінці актуальних умов та в процесі KYC, що адреса та посвідчення материкового Китаю дійсно приймаються.

Валюта, валютний контроль і сплата збору

Плата за виклик та виплати в цій галузі майже завжди номіновані у доларах США, тоді як ви заробляєте і витрачаєте в китайських юанях (CNY). Це створює два моменти тертя, які варто враховувати.

• Вартість конвертації при оплаті. Оплата збору в доларах США з картки або рахунку в CNY означає валютну конвертацію плюс, часто, надбавку за транскордонну або іноземну операцію. Для невеликого збору за виклик спред незначний у абсолютних цифрах, але він накопичується, якщо ви повторно проходите оцінювання кілька разів.
• Обмеження валютного контролю. У Китаї діють суворі валютні обмеження. Фізичні особи мають річний ліміт на конвертацію CNY у іноземну валюту для особистого використання (давно встановлена сума — еквівалент 50 000 доларів США на особу на рік, що адмініструється Державною адміністрацією валютного контролю). Плата за оцінювання є дуже малою порівняно з цим лімітом, але вхідні потоки виплат і те, як ви їх обліковуєте, — це те, де резиденти найчастіше стикаються з питаннями у банку.
• Отримання виплат. Частка прибутку, виплачена в доларах США, має надійти кудись. Заздалегідь уточніть, які платіжні канали підтримує фірма для отримувача з Китаю і як гроші конвертуватимуться назад у CNY, оскільки саме ця конвертація — а не плата за виклик — є основною вашою реальною витратою.

Платіжні канали, які реально працюють у Китаї

Практичне питання — які методи можуть використовувати і фірма, і трейдер, що базується в Китаї. Доступність варіюється від фірми до фірми, тому сприймайте наведений вище список як відправну точку і перевіряйте на сторінці оформлення замовлення.

• Міжнародні картки. Кредитні картки Visa та Mastercard найширше приймаються проп-фірмами, але багато карток, виданих у материковому Китаї, підтримують лише UnionPay або мають за замовчуванням відключені іноземні онлайн-транзакції. Картка, яка працює для внутрішніх покупок, може бути відхилена при оплаті іноземному продавцю в доларах США.
• Банківський переказ. Міжнародні перекази можливі, але повільні, і банк може запитати мету іноземного платежу. Це канал, який найбільше підлягає валютному контролю та пов’язаній документації.
• Електронні гаманці. Alipay та WeChat Pay домінують на внутрішньому ринку, але рідко пропонуються міжнародними проп-фірмами; не розраховуйте на них.
• Криптовалюти та стейблкоїни. Багато світових проп-фірм пропонують варіанти оплати та виплат у USDT або інших стейблкоїнах. Будьте дуже обережні: торгівля криптовалютами та обмінні послуги заборонені для резидентів материкового Китаю згідно з політикою Народного банку Китаю, і використання криптоканалів для переказу плати за оцінювання або виплат може поставити резидента в конфлікт із цими правилами та банківським моніторингом. Зручність стейблкоїнів не перевищує чинне китайське законодавство, і цей посібник не радить їх використовувати.

Як зазвичай оподатковується дохід від виплат

Виплата від проп-фірми — це не прибуток від особистої торгівлі на брокерському рахунку — це контрактна виплата від фірми за досягнення умов ефективності на її симульованому капіталі. Через це вона зазвичай ближча до доходу від послуг чи іншого доходу, ніж до приросту капіталу від інвестицій. У китайському контексті це означає, що її слід розглядати як оподатковуваний дохід, а не як звільнений або приріст капіталу, але точна категорія, ставка та звітність залежать від ваших обставин і від того, як ваш банк та податкова служба розглядають контрактний дохід із закордонних джерел. Зберігайте записи про всі сплачені збори та отримані виплати і уточнюйте правильне оподаткування у кваліфікованого місцевого податкового консультанта, а не припускайте, що це безподатково.

Що враховувати при порівнянні фірм для резидента Китаю

• Чи справді приймають резидентів материкового Китаю на етапі KYC, а не лише в маркетингових матеріалах.
• Методи виплат для Китаю зокрема, та загальна вартість конвертації назад у CNY.
• Прозорість правил і історія виплат — в нерегульованому просторі документована історія фірми щодо фактичних виплат фінансованим трейдерам є вашим головним захистом, важливішим за будь-які відзнаки.
• Модель демо-проти-реального рахунку, розрахунок максимального збитку та правила послідовності, оскільки саме вони визначають, чи є проходження реалістичним для вашого стилю торгівлі.

Поширені запитання

Чи можу я легально проходити виклик проп-фірми з материкового Китаю?

Оплата послуг оцінювання від закордонної фірми сама по собі не є ліцензованою брокерською діяльністю, і багато фірм приймають китайських клієнтів. Сірі зони — це метод оплати та валютний потік, а не сам факт торгівлі на симульованому рахунку. Уникайте криптоканалів через заборону в материковому Китаї, дотримуйтесь валютних правил і підтверджуйте, що умови фірми приймають ваше місце проживання.

Чи регулюються ці проп-фірми в Китаї?

У майже всіх випадках — ні. В Китаї немає регулятора, який контролює роздрібні оцінювання проп-фірм, і не слід очікувати місцевої ліцензії, сегрегації клієнтських коштів або компенсаційної схеми. Ваш захист — це опубліковані правила фірми та її історія виплат фінансованим трейдерам, тому звертайте на це особливу увагу, користуючись наведеним вище порівнянням.

Як мені отримати виплату в юанях і скільки це коштує?

Виплати зазвичай номіновані в доларах США і потім конвертуються в CNY, коли доходять до вас. Перевірте, які платіжні канали фірма пропонує для отримувача з Китаю, і який спред конвертації застосовує ваш банк, оскільки саме ця конвертація зазвичай є найбільшою реальною витратою — більшою за сам збір за виклик.

Чи маю я сплачувати податок з виплат на фінансований рахунок у Китаї?

Загалом розглядайте частку прибутку як оподатковуваний дохід, а не як звільнений приріст капіталу, оскільки це контрактна виплата за виконання умов, а не особистий інвестиційний прибуток. Точна категорія та ставка залежать від вашої ситуації, тому зберігайте повні записи про збори та виплати і уточнюйте правильне оподаткування у кваліфікованого місцевого податкового фахівця.