Топ проп-фирм, которые принимают клиентов из Великобритания

Что трейдерам из Великобритании следует знать о проп-трейдинговых компаниях

Великобритания является одним из крупнейших и наиболее активно привлекаемых рынков для проп-трейдинговых фирм и программ финансирования трейдеров. Почти все крупные международные провайдеры челленджей открыто принимают и ориентируются на резидентов Великобритании, а фирмы, представленные в приведённом выше сравнении, отфильтрованы специально по тем, которые указывают Великобританию как принимаемую юрисдикцию. На практике трейдер в Лондоне, Манчестере, Глазго или любом другом месте Великобритании обычно может зарегистрироваться, оплатить оценку и пройти челлендж из дома без каких-либо специфических для страны ограничений, кроме обычных проверок возраста и личности.

Важно чётко понимать, что представляют собой эти фирмы и что они не являются. Розничная проп-фирма продаёт платную оценку: вы оплачиваете единовременный взнос, доказываете, что можете достичь целевого профита, соблюдая дневные и общие лимиты просадки на симулированном или демо-счёте, и после успешного прохождения получаете «финансируемый» счёт и долю от прибыли. Большинство таких счетов остаются симулированными, а выплаты производятся из собственных средств фирмы по контракту, а не из сегрегированного брокерского счёта с клиентскими средствами.

Это важно в Великобритании, поскольку страна имеет известного финансового регулятора, и легко предположить, что всё, что связано с финансами, находится под его надзором. В сфере проп-оценок это предположение обычно неверно. Провайдер челленджа, продающий услугу оценки, как правило, не является уполномоченной инвестиционной фирмой, вы не открываете регулируемый брокерский счёт, и обычные розничные защиты Великобритании — компенсация инвесторов, сегрегация клиентских средств и возможность обращения к финансовому омбудсмену — обычно не применимы к отношениям с проп-фирмой. Некоторые провайдеры проводят свои сделки через регулируемого брокера за кулисами, но ваш контракт заключается с проп-фирмой на её собственных условиях. Рассматривайте опубликованные правила фирмы и её реальную историю выплат как основные гарантии.

Оплата взноса и получение выплат в Великобритании

Домашняя валюта — фунт стерлингов (GBP), но подавляющее большинство проп-фирм оценивают свои челленджи в долларах США (а иногда и в евро). Трейдер из Великобритании, оплачивающий взнос в долларах США, должен ожидать конвертацию валюты сверх указанной цены, и то же самое касается обратной конвертации при выплате в фунты стерлингов. Эти валютные спреды малы за одну транзакцию, но накапливаются при множественных попытках прохождения челленджа, сбросах и выводах средств, поэтому стоит учитывать валютный спред в истинной стоимости оценки, а не воспринимать цену в долларах буквально.

Что касается платёжных систем, резиденты Великобритании обычно хорошо обеспечены:

• Дебетовые и кредитные карты являются самым распространённым способом оплаты взносов за челлендж, и Visa и Mastercard принимаются практически повсеместно. Учтите, что некоторые эмитенты карт в Великобритании рассматривают такие операции как международные или с повышенным риском для торговца.
• Банковский перевод широко поддерживается; более быстрые внутренние системы делают переводы в GBP быстрыми, хотя расчёты в USD через границу могут занимать больше времени и могут включать комиссии посреднических банков.
• Электронные кошельки и онлайн-платёжные процессоры часто предлагаются как для оплаты, так и для получения выплат, и популярны благодаря скорости.
• Криптовалюты и стейблкоины (обычно USDT или USDC) всё чаще предлагаются как вариант выплаты и иногда для оплаты взноса. Они позволяют избежать конвертации валют, если средства хранятся в долларах, но вводят свои риски, связанные с ценой, хранением и процессами ввода/вывода.

При сравнении фирм выше проверьте, какие методы выплат каждая из них действительно поддерживает для счетов из Великобритании, минимальный порог выплаты и частоту разрешённых выводов — эти параметры варьируются гораздо сильнее, чем цена челленджа.

Как обычно облагается налогом доход от проп-фирм в Великобритании

Это общая информация, а не налоговый совет, и вы должны подтвердить свою позицию у HMRC или квалифицированного бухгалтера в Великобритании. Поскольку выплата от проп-фирмы является договорной долей прибыли за выполнение услуги оценки и трейдинга — а не доходом от продажи инвестиции, которой вы владели — она обычно не подпадает под налог на прирост капитала. В большинстве случаев такой доход рассматривается как доход от торговли или иной доход для самозанятого лица и декларируется через Self Assessment, при этом могут применяться обычные правила регистрации, ведения учёта и авансовых платежей, если деятельность становится регулярной и направленной на получение прибыли.

Несколько практических советов для трейдеров из Великобритании:

• Ведите чёткий учёт всех оплаченных взносов, всех сбросов, всех полученных выплат и их стоимости в GBP на момент получения, так как эти данные, вероятно, понадобятся для вашей налоговой декларации.
• Характеристика дохода может зависеть от сути ваших отношений, поэтому не предполагайте, что один и тот же ответ подходит для всех фирм или всех лиц.
• Если трейдинг становится значимым источником дохода, регистрация в Self Assessment и получение профессиональной консультации на раннем этапе обходятся гораздо дешевле, чем исправление ошибок позже.

Выбор проп-фирмы для трейдера из Великобритании

Поскольку местная регуляторная защита в основном не применяется, ответственность за должную проверку ложится на вас. При работе с приведённым выше сравнением оценивайте те параметры, которые действительно отличаются между фирмами, а не маркетинг:

• Прозрачность правил — насколько чётко прописаны правила по дневным убыткам, общей просадке, последовательности и торговле на новостях, и могут ли они изменяться задним числом.
• История выплат — независимые доказательства того, что финансируемые трейдеры действительно получают выплаты вовремя и с заявленным разделением прибыли.
• Доля прибыли и масштабирование — какой процент вы сохраняете и улучшается ли он с ростом счёта.
• Модель демо против реального счёта — является ли этап финансирования симулированным или направляется на реальный счёт, что влияет на способ заработка фирмы и устойчивость модели.
• Поддержка и длительность работы — оперативность ответов на запросы по времени Великобритании и как долго фирма работает на рынке.

Часто задаваемые вопросы

Законно ли использовать проп-фирмы в Великобритании?

Да. В Великобритании нет запрета для резидентов на покупку оценки проп-фирмы, и фирмы из приведённого списка принимают клиентов из Великобритании. Вы покупаете услугу оценки, а не регулируемый инвестиционный продукт, поэтому обычные розничные инвестиционные защиты Великобритании обычно не применимы — ваша защита — это собственные правила фирмы и её история выплат.

Регулируются ли проп-фирмы Великобритании финансовым регулятором?

В подавляющем большинстве случаев — нет. Фирма, продающая платный челлендж, обычно не является уполномоченной инвестиционной фирмой, и в Великобритании нет отдельного «регулятора проп-фирм». Не предполагайте, что авторизация FCA, компенсация инвесторов или сегрегация клиентских средств применимы к отношениям с проп-фирмой, если конкретное юридическое лицо явно не заявляет об этом. Вместо этого проверяйте прозрачность правил и реальные доказательства выплат.

Нужно ли платить налог с выплат проп-фирм в Великобритании?

Как правило, да, и обычно это рассматривается как доход от торговли или иной доход через Self Assessment, а не как прирост капитала, поскольку доля прибыли — это договорная оплата за услугу, а не реализация инвестиции. Это общие рекомендации — уточняйте свою ситуацию в HMRC или у квалифицированного бухгалтера и ведите полный учёт взносов и выплат.

Потеряю ли я деньги на конвертации валюты при оплате в долларах?

Большинство челленджей оцениваются в долларах США, поэтому трейдер из Великобритании, оплачивающий в фунтах, обычно понесёт расходы на валютную конвертацию при оплате и снова при конвертации выплаты обратно в GBP. Спреды малы по отдельности, но накапливаются при множественных попытках, сбросах и выводах. Оплата или получение в долларах через определённые электронные кошельки или стейблкоины может снизить количество конвертаций, но вводит свои компромиссы.