Топ проп-фирм, которые принимают клиентов из Португалия

Оценка проп-трейдинговых компаний для резидентов Португалии

Для трейдеров, проживающих в Португалии, модель проп-трейдинга широко доступна. Компании, приведённые в сравнении выше, предлагают платную оценку (часто называемую челленджем): вы оплачиваете единовременный взнос, достигаете целевого профита в рамках установленных правил по максимальной просадке на симулированном или демо-счёте, и при успешном прохождении получаете финансируемый счёт и долю от прибыли. Почти все эти компании принимают резидентов Португалии напрямую через свои сайты, большинство ведут маркетинг на английском языке, а всё больше компаний предлагают поддержку и ввод в работу на португальском языке. В Португалии нет специфического запрета, касающегося оценок проп-фирм, поэтому практический вопрос для резидента — не можно ли им зарегистрироваться, а какие правила, история выплат и структура комиссий компании им подходят.

Важно чётко понимать регуляторную ситуацию. Розничная проп-трейдинговая компания, подобная перечисленным выше, в подавляющем большинстве случаев не является финансовым брокером, уполномоченным CMVM (португальским регулятором ценных бумаг) или каким-либо другим надзорным органом, и проп-фирмы не подпадают под схему компенсации инвесторов. Это связано с тем, что вы покупаете услугу оценки и заключаете договор с компанией, а не открываете регулируемый брокерский счёт с сегрегированными средствами клиентов. Не следует предполагать, что какая-либо компания из списка является «регулируемой CMVM» или «регулируемой ЕС» как брокер только потому, что она работает в Европе — большинство из них не регулируются, и в Португалии или где-либо ещё нет отдельного «регулятора проп-фирм». В этой преимущественно нерегулируемой, основанной на контракте сфере основными гарантиями являются опубликованные компанией правила и её реальная история выплат трейдерам.

Оплата комиссии и получение выплат в евро

В Португалии используется евро, что даёт резидентам некоторое практическое преимущество, которого нет у трейдеров во многих других странах. Однако большинство проп-фирм устанавливают комиссии за челлендж, размеры счётов и распределение прибыли в долларах США. Это важно в двух аспектах:

• Оплата комиссии за челлендж — комиссия, объявленная, например, в несколько сотен долларов США, будет конвертирована с вашего баланса в евро в момент оплаты. Ваш эмитент карты или платёжный провайдер применяет курс обмена EUR/USD плюс, во многих случаях, комиссию за конвертацию валюты. Два трейдера, оплачивающих «одинаковую» комиссию в долларах, могут заплатить разное количество евро в зависимости от спреда их банка.
• Получение выплат — распределение прибыли обычно рассчитывается и выплачивается также в долларах США. Когда эти деньги поступают обратно на счёт в евро или в кошелёк, номинированный в евро, происходит повторная конвертация, поэтому круговая операция может нести затраты на конвертацию с обеих сторон.

Поскольку пара EUR/USD является одной из самых ликвидных валютных пар в мире, спреды при конвертации обычно невелики по сравнению с менее ликвидными валютами — но они не равны нулю. Многие трейдеры из Португалии снижают издержки, используя мультивалютный счёт или финтех-карту, которая позволяет хранить и конвертировать доллары США по курсу, близкому к межбанковскому, вместо того, чтобы дважды платить розничный маржинальный спред своего банка.

Доступные способы оплаты в Португалии

Пополнение счёта для челленджа и вывод средств из Португалии обычно не вызывает сложностей, и перечисленные выше компании обычно поддерживают привычный набор методов:

• Карты — дебетовые и кредитные карты Visa и Mastercard, выпущенные португальскими банками, являются самым распространённым способом оплаты комиссии за оценку.
• Банковский перевод — SEPA-переводы в евро стандартны внутри Португалии и еврозоны; некоторые компании также принимают международные SWIFT-переводы для крупных сумм.
• Электронные кошельки — такие сервисы, как PayPal и аналогичные платёжные системы, принимаются некоторыми компаниями как для оплаты комиссий, так и для выплат.
• Криптовалюты и стейблкоины — значительная часть проп-фирм выплачивает средства в стейблкоинах (например, USDT/USDC) или других криптовалютах, что многие трейдеры считают более быстрым способом международных выплат. Если вы выбираете этот способ, помните, что операции входа и выхода из криптовалют в евро имеют свои особенности конвертации и обмена.

Всегда уточняйте конкретные методы оплаты, прежде чем платить, и подтверждайте, что выбранный вами способ вывода средств доступен для резидентов Португалии — некоторые компании предлагают карты и банковские переводы для оплаты комиссий, но выплаты осуществляют преимущественно через криптовалюту, что не всегда удобно для всех трейдеров.

Как обычно облагаются налогом выплаты от проп-фирм в Португалии

Это область, в которой трейдеры из Португалии чаще всего допускают ошибки, поэтому рассматривайте приведённое ниже как общую ориентацию, а не как персональную налоговую консультацию. Выплата от проп-фирмы — это распределение прибыли — договорная выплата от компании за результаты на симулированном счёте. Обычно это не то же самое, что прирост капитала от покупки и продажи собственных активов, поскольку вы не торгуете собственными средствами на брокерском счёте; вам платят по договору оказания услуг или по договору о результатах. По этой причине такой доход в большинстве случаев скорее рассматривается как доход от самозанятости или иной доход, а не как прирост капитала от инвестиций.

В Португалии это различие имеет реальные последствия: доходы типа самозанятости (rendimento empresarial e profissional) декларируются и облагаются налогом иначе, чем прирост капитала, и могут требовать регистрации деятельности, выставления счетов и учёта социальных взносов. Поскольку правильная квалификация зависит от индивидуальных обстоятельств, частоты деятельности и точной формулировки договора, следует уточнить ваш статус у португальского бухгалтера или в налоговой службе (Autoridade Tributária) до того, как делать какие-либо предположения. Не переносите налоговую практику, применяемую вашим знакомым в другой стране — классификация и ставки налогообложения локальны.

Часто задаваемые вопросы

Могу ли я легально зарегистрироваться на челлендж проп-фирмы, проживая в Португалии?

Да. В Португалии нет специфического запрета на покупку оценки проп-фирмы, и компании из приведённого выше списка обычно принимают резидентов Португалии напрямую. Просто помните, что вы заключаете частный договор на оказание услуги оценки, а не открываете регулируемый брокерский счёт, поэтому отношения регулируются условиями компании.

Регулируются ли проп-фирмы CMVM в Португалии?

В подавляющем большинстве случаев нет. Розничные проп-фирмы обычно не имеют лицензии брокера от CMVM или другого регулятора и не подпадают под схему компенсации инвесторов, поскольку вы покупаете услугу оценки, а не вносите средства клиента. Опирайтесь на опубликованные правила компании и её реальную историю выплат, а не на предположения о наличии регуляторной защиты.

Потеряю ли я деньги на конвертации валюты, будучи трейдером из Португалии?

Частично, но обычно меньше, чем трейдеры с менее ликвидными валютами. Большинство компаний устанавливают цены на комиссии и выплаты в долларах США, поэтому ваш баланс в евро конвертируется при входе и при выходе. Спреды по паре EUR/USD невелики, но использование мультивалютного счёта или финтех-карты с низкими комиссиями может снизить маржу конвертации, которую банк взял бы дважды.

Как мне учитывать доход от выплат для налогообложения в Португалии?

В общем случае распределение прибыли — это договорная выплата за результаты, поэтому она скорее относится к доходам от самозанятости или иным доходам, чем к приросту капитала. Это может означать необходимость регистрации деятельности и учёта социальных взносов. Поскольку правильная классификация зависит от вашей конкретной ситуации, подтвердите её у португальского бухгалтера или в Autoridade Tributária перед подачей декларации.