Топ проп-фирм, которые принимают клиентов из Бразилия

Вызовы проп-трейдинга от бразильских фирм: местная реальность

Бразилия является одним из крупнейших и быстрорастущих рынков розничного трейдинга в Латинской Америке, и проп-трейдинговые фирмы активно привлекают бразильских трейдеров уже несколько лет. Большинство международных программ оценки из приведённого выше сравнения принимают клиентов, проживающих в Бразилии, имеют сайты или поддержку на португальском языке и оценивают свои вызовы в долларах США. Бразильский трейдер оплачивает разовый взнос, пытается достичь целевой прибыли в рамках правил по просадке на симулированном счёте, и при успешном прохождении получает финансируемый (обычно всё ещё симулированный) счёт с согласованным разделением прибыли.

Важно понимать, что это не регулируемые брокерские отношения. Проп-фирма продаёт вам услугу оценки, а не открывает счёт ценных бумаг от вашего имени. В Бразилии нет регулятора проп-фирм. Comissão de Valores Mobiliários (CVM) контролирует ценные бумаги, брокеров и управляющих активами в Бразилии, но иностранная фирма, продающая платный торговый вызов на симулированном счёте, обычно не подпадает под эту брокерскую юрисдикцию. Это означает отсутствие авторизации CVM самой проп-фирмы, отсутствие местной схемы компенсации инвесторов за ваш финансируемый баланс и отсутствие сегрегации клиентских средств, поскольку вы не вносите торговый капитал. Ваша защита — это контракт фирмы, её опубликованные правила и история выплат — именно поэтому в приведённом выше сравнении приоритет отдан прозрачности и истории, а не местной лицензии.

Что это значит перед оплатой

• Убедитесь, что фирма явно указывает Бразилию как принимаемую страну и что резиденты могут как оплатить взнос, так и получить выплаты — некоторые фирмы принимают регистрацию, но ограничивают методы выплат по регионам.
• Внимательно прочитайте документ с правилами: целевой уровень прибыли, дневная и общая просадка, минимальное количество торговых дней, правила по консистентности и любые запреты на торговлю новостями или использование советников.
• Рассматривайте плату как невозвратные расходы за услугу. Если модель вызова и история выплат фирмы вас не убеждают, отсутствие регулятора означает, что у вас мало внешних способов защиты.

Оплата взноса и получение выплат в реалах

Почти каждая международная проп-фирма устанавливает как плату за вызов, так и разделение прибыли в долларах США, в то время как бразильский трейдер зарабатывает и тратит в бразильских реалах (BRL). Этот валютный разрыв важен на обоих этапах.

При покупке вызова эмитент вашей карты или платёжный процессор конвертирует BRL в USD, и вы также можете платить IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) — налог, который Бразилия взимает с операций с иностранной валютой по картам и обменам. Таким образом, указанная на сайте фирмы сумма не является полной стоимостью в реалах — учитывайте спред и IOF сверху. При получении выплаты доллары конвертируются обратно, и слабый реал может увеличить ваши доходы, а укрепление реала уменьшить их, даже до вычета комиссий платформы.

О практических способах оплаты и получения в Бразилии:

• Карты — самый распространённый способ оплаты взноса за вызов. Обычно работают международные кредитные карты, но ожидайте конвертацию валюты и IOF при транзакции.
• Банковский перевод широко используется для крупных выплат. Pix — система мгновенных платежей Бразилии — работает только внутри страны, поэтому редко напрямую связана с иностранной фирмой — большинство трансграничных выплат поступают через международный банковский перевод или через стороннего процессора, который затем перечисляет средства на ваш бразильский счёт.
• Электронные кошельки, такие как крупные международные платёжные процессоры, часто предлагаются и обычно быстрее банковских переводов для вывода, хотя и добавляют собственный маржинальный курс конвертации.
• Криптовалюты и стейблкоины (обычно USDT или USDC) популярны среди бразильских финансируемых трейдеров, так как обходят медленное международное банковское обслуживание и позволяют хранить стоимость в долларах. Если вы используете этот способ, учитывайте комиссии за обмен между BRL и стейблкоинами и ведите аккуратный учёт, поскольку конвертация криптовалюты обратно в реалы сама по себе является налогооблагаемым событием в Бразилии.

Сравнение условий выплат для бразильских трейдеров

Поскольку каждая конвертация стоит вам денег, практическая чистая ценность программы зависит не только от процентного разделения прибыли, но и от частоты выплат, минимальных порогов вывода и доступных методов. Фирма, предлагающая частые выплаты с низким минимальным порогом и методами, удобными и недорогими для Бразилии, может оказаться выгоднее номинально более высокого разделения прибыли с медленными и дорогими каналами выплат. Используйте приведённое выше сравнение, чтобы проверить, какие фирмы поддерживают удобные для Бразилии методы вывода, а не только процент разделения.

Как обычно облагается налогом доход от выплат в Бразилии

Это общая информация, а не налоговая консультация — уточняйте свою ситуацию у бразильского бухгалтера (contador) или напрямую в Receita Federal.

Выплата от проп-фирмы является договорной долей прибыли за достижение целей на симулированном счёте, а не доходом от продажи актива. Поэтому она обычно рассматривается как обычный доход (rendimento), а не прирост капитала. Доход из-за рубежа, полученный физическим лицом-резидентом Бразилии, обычно подлежит ежемесячному учёту по системе carnê-leão и отражается в годовой декларации с применением прогрессивной шкалы налога на доходы; это отличается от фиксированных правил налогообложения прироста капитала при продаже акций или других активов с прибылью. Точный налоговый разряд, особенности учета доходов из-за рубежа и отчетность по конвертациям стейблкоинов зависят от вашей ситуации, поэтому ведите учёт всех оплаченных комиссий и полученных выплат как в USD, так и в эквиваленте BRL на дату каждой операции.

Не предполагайте, что проп-фирма удерживает налоги за вас — эти фирмы не являются налоговыми агентами в Бразилии, поэтому ответственность за декларирование и уплату налогов лежит полностью на вас.

Часто задаваемые вопросы

Являются ли проп-фирмы легальными и доступны ли они трейдерам в Бразилии?

Да. В Бразилии нет закона, запрещающего резидентам приобретать оценочные услуги у международных проп-фирм, и большинство крупных фирм открыто принимают и ориентируются на бразильских клиентов на португальском языке. Однако отсутствует бразильский регулятор проп-фирм — CVM контролирует брокеров и ценные бумаги, но не платные торговые вызовы на симулированных счетах — поэтому вы полагаетесь на контракт и репутацию фирмы, а не на местную лицензию.

Оплачиваю ли я взнос за вызов в реалах или долларах США?

Плата почти всегда взимается в долларах США. Если вы платите бразильской картой, ваш банк конвертирует реалы по своему курсу, и вы обычно платите IOF за иностранную транзакцию, поэтому реальная стоимость в реалах выше указанной цены в долларах. Некоторые трейдеры используют стейблкоины для финансирования и получения выплат в долларах, чтобы избежать повторных затрат на конвертацию картой.

Каким образом финансируемые трейдеры в Бразилии обычно получают выплаты?

Распространённые способы — международные электронные кошельки, международные банковские переводы и переводы в криптовалюте или стейблкоинах. Pix работает только внутри страны, поэтому обычно не может принимать выплаты напрямую от иностранной фирмы, хотя процессор может затем перечислить средства на ваш бразильский банковский счёт после международного этапа. Перед покупкой проверьте в приведённом выше сравнении, какие методы выплат фирма принимает для Бразилии.

Как облагается налогом доход от выплат проп-фирмы для резидента Бразилии?

Он обычно рассматривается как обычный доход из-за рубежа, а не как прирост капитала, поскольку доля прибыли — это договорная выплата, а не продажа актива. Это обычно означает ежемесячный учёт по системе carnê-leão и включение в годовую декларацию с применением прогрессивной шкалы налогообложения. Уточните детали у бразильского бухгалтера или в Receita Federal и ведите учёт всех оплат и выплат с датами как в USD, так и в реалах.